AMZ Blog

<>La mejor fuente de información sobre cómo maximizar su presencia en Amazon y más allá

Amazon Lending: la mejor manera de escalar su pequeña empresa en 2020

¿Eres un pequeño empresario que se pregunta si es posible escalar tu negocio de Amazon con poco o nada de dinero? No se preocupe, Amazon Lending podría ser la solución para reducir su estrés financiero.

Aunque Amazon Lending ha existido durante 9 años, que es testimonio de su fiabilidad - Muchos vendedores aún desconocen la existencia de este programa.

Con razón!

Hasta hace poco, este programa no tenía un sitio web dedicado. Y durante muchos años, el gigante tecnológico mantuvo la confidencialidad de la prensa. No fue hasta noviembre de 2017 que Amazon comenzó a ser más abierto al respecto, lo que permitió a su equipo de Amazon Lending mantener informados a los vendedores mediante el envío de un boletín informativo.


Así es como Amazon saludó a sus potenciales prestatarios:

"¡Bienvenido a la primera edición del Boletín de Amazon Lending!" "El Boletín está diseñado para conectarse con vendedores como usted, para compartir información que esperamos lo ayude a hacer crecer su negocio".

Fuente: CNBC

Otra razón por la cual este programa se mantiene alejado de los nuevos participantes es en parte porque es un poco difícil de creer que el líder de comercio electrónico estaría abierto a proporcionar préstamos iniciales a empresarios de pequeña escala:considerando los riesgos que esto conlleva.

Con los años, toneladas de vendedores se han beneficiado enormemente de este programa.

De acuerdo con el Información privilegiada de los mercados, a fines de 2019, Amazon Lending tenía $ 862 millones en préstamos para pequeñas empresas.

Tenemos toda la información que necesita para aprender sobre este programa y, eventualmente, ayudarlo a tomar la decisión final sobre si Amazon Lending es la opción correcta para su negocio emergente de Amazon en 2020.


Amazon Lending: cómo comenzó todo

Después de la crisis financiera de 2008, la espera y los tecnicismos involucrados en la obtención de cualquier tipo de préstamo de un banco son a menudo demasiado grandes para las pequeñas empresas.

Amazon Lending se lanzó en 2011, con el objetivo de ayudar a los nuevos comerciantes a iniciar su viaje de negocios. En aquellos días, el gigante del comercio electrónico abrió un amplio espectro de posibilidades para los nuevos participantes en la plataforma con un capital de inversión limitado.

Este programa fue, por supuesto, bien recibido por los vendedores y, a pesar de algunas deficiencias, desde entonces ha mantenido una base de prestatarios estable. En 2018, Amazon incluso se asoció con Bank of America.

Según un artículo publicado por CNBC en 2018 por Eugene Kim, esta asociación "... permite que Amazon reduzca su riesgo y acceda al capital específicamente para proporcionar crédito a más comerciantes para que puedan adquirir inventario ...".


Presencia internacional de Amazon Lending

En 2020, Amazon Lending está disponible en los siguientes estados de EE. UU .:

AK, AL, AR, AZ, CA, CO, CT, DC, DE, FL, GA, HI, IA, ID, IL, IN, KS, KY, LA, MA, MD, ME, MI, MN, MO, MS, MT, NC, NE, NH, NJ, NM, NV, NY, OH, OK, OR, PA, RI, SC, TX, UT, VA, WA, WI, WV, WY

Y en los siguientes países:

  • Canadá,
  • China
  • Francia,
  • Alemania,
  • Italia,
  • España,
  • India y
  • El Reino Unido

¿Quién puede aprovechar los préstamos de Amazon?

Amazon Lending está abierto exclusivamente a vendedores en el mercado de Amazon. Además, no todos los vendedores pueden solicitar un préstamo. Amazon mantiene este privilegio para unos pocos seleccionados, y es solo por invitación.

Si su historial en Amazon es limpio, Amazon Lending puede comunicarse con usted para ofrecerle un monto de préstamo específico.

Su elegibilidad para un préstamo a través de Amazon Lending está determinada por un conjunto de algoritmos que evaluarán su historial de ventas.

Estos son algunos de los beneficios de obtener un préstamo de Amazon en 2020:

  • Tras la precalificación, puede elegir la cantidad y la duración del plazo que más le convenga.
  • No hay penalidad por prepago.

Criterios de préstamos de Amazon

Debe tener en cuenta que el enfoque centrado en el cliente de Amazon rige todos y cada uno de los aspectos de su modelo de negocio. Por lo tanto, antes de solicitar un préstamo, considere los siguientes criterios:


Registro 1099-K

Debe estar registrado 1099-K en un estado de EE. UU. Donde Amazon Lending esté disponible.

De acuerdo con el Turbotax.intuit.com, El propósito del 1099-K es "... para asegurarse de que todos los minoristas en línea estén informando ventas para fines fiscales ... si acepta pagos con tarjeta de crédito en línea, puede terminar con un 1099-K al final del año que resume todas sus transacciones de ventas ...".


La satisfacción del cliente

Necesita mantener una buena relación con sus clientes. Asegúrese de vigilar las métricas de satisfacción del cliente (que se encuentran en la página de satisfacción del cliente), para no quedarse corto en la gracia de Amazon.

Además, debe presentar pruebas de quejas de clientes no serias en los últimos seis meses (que se encuentran en su página de Notificaciones de rendimiento) y quejas no pendientes de infracción de derechos de autor o marca registrada.


Listados

Sus listados deben cumplir con las Guías de estilo de listado de Amazon (por ejemplo, calidad de imagen compatible, sin información específica del vendedor en la información de listado de ASIN).

Nota: Para ser considerado para un nuevo préstamo, asegúrese de no haber recibido ningún préstamo anterior de Amazon Lending en los últimos 45 días.

Fuente: Central del vendedor del Amazonas


Cómo funciona Amazon Lending

Los vendedores calificados pueden pedir prestado de 1,000 a 750,000 dólares estadounidenses por hasta 12 meses a través de Amazon Lending.

Esto brinda a los vendedores la oportunidad de expandir sus negocios para llegar a más clientes en más de 130 países. Amazon está en una buena posición para otorgar préstamos a pequeñas empresas. Contienen los datos necesarios para decidir quién tiene la mejor oportunidad de devolverlos, además de tener que lidiar con regulaciones menos estrictas que los bancos.

Aceptar y pagar un préstamo de Amazon es un proceso muy simple y las tasas de interés oscilan entre más del 6-17 por ciento anual.

Estos son los pasos básicos y los beneficios de los préstamos de Amazon:


Aplicación simple

En 2020, es más fácil solicitar un préstamo en Amazon. Lo único que debe hacer es completar una solicitud de una página en Seller Central, y ya está listo para comenzar.


Tarifas e intereses más bajos

Un préstamo de Amazon es como un adelanto en efectivo, pero con tasas de interés más bajas. Las tarifas exactas no se revelan, pero también son más bajas que el uso de tarjetas de crédito.

No hay tarifas adicionales asociadas con Amazon Lending, como tarifas de origen, solicitud y cierre, y multas por pago anticipado, entre otras.


Justo lo que necesitas

A los vendedores se les ofrecen montos de préstamos específicos, pero no tienen que pedir prestado tanto como se les ofrece. Es posible sacar solo una parte de lo que se ofrece.


Colateral simple

Amazon simplemente acepta el inventario FBA de un vendedor como garantía cuando se aprueba un préstamo. Si no puede pagar, Amazon puede mantener su inventario o tomarlo y venderlo ellos mismos para recuperar su dinero.

Si no es un vendedor de FBA, sus ganancias irán directamente a Amazon en caso de falta de reembolso.


Quick Release

Una oferta aceptada de Amazon Lending se puede lanzar a la cuenta del vendedor tan pronto como al día siguiente, pero no más de una semana. Esto es mucho más rápido que las opciones tradicionales. Esto se debe en gran parte a que Amazon Lending ya ha evaluado a los comerciantes a quienes se les ofrecen préstamos.

Puede consultar el estado y el historial de su préstamo las 24 horas, los 7 días de la semana en Seller Central.


Pago más fácil

Los comerciantes que acepten los préstamos tendrán que devolverlos dentro de unos meses o hasta un año dando a Amazon un recorte de sus ventas. Estos pagos son montos mensuales fijos que Amazon toma directamente de la cuenta del vendedor. Todo lo que necesita para preocuparse con este esquema es hacer suficientes ventas para cubrir los pagos de su préstamo.


Pago automático

Tenga en cuenta que sus pagos se deducirán automáticamente de su cuenta de vendedor. En el caso de que no haya fondos suficientes en su cuenta para realizar el pago, Amazon deducirá el saldo restante del próximo desembolso.


Comenzando con Amazon Lending en 4 sencillos pasos

  1. Inicie sesión en Seller Central.
  2. Verifique si su negocio está precalificado.
  3. Elija la cantidad y la duración del plazo que tenga sentido para su negocio.
  4. Acceda a sus fondos en la cuenta de Seller Central dentro de los cinco días hábiles.

Nota: Es posible que se le solicite que envíe documentación o información adicional de Amazon para aprobar su préstamo.

Fuente: Préstamos de Amazon


Programa de referencia de préstamos

Amazon Lending acaba de presentar un nuevo programa llamado "Programa de referencia de préstamos".

Amazon se asoció con algunos prestamistas chinos locales que están dispuestos a prestarle dinero siempre que cumpla con ciertos criterios de precalificación determinados por Amazon y los prestamistas.

Uno de los prestamistas de los que puede recibir ofertas en el futuro cercano es Shanghai Fuyou Commercial Factoring Co. Ltd.

Desafortunadamente, estos criterios de precalificación no están disponibles públicamente, pero puede estar seguro de que todos los vendedores se medirán con los mismos requisitos.

Si Amazon y los prestamistas creen que usted es elegible para un préstamo, recibirá ofertas para comenzar su proceso de solicitud. Tenga en cuenta que este programa también está disponible solo por invitación.


Acuerdo de prestamo

Vale la pena mencionar que Amazon no se hace responsable del acuerdo entre usted y el prestamista que ofrece el préstamo.

Si le preocupa la cantidad de datos que se compartirán con los prestamistas, puede estar seguro de que ninguno de ellos se distribuirá sin su consentimiento.

Asegúrese de tener esto en cuenta:

Al recibir la oferta de préstamo, si decide no compartir sus datos con el prestamista, puede cancelar su solicitud de préstamo haciendo clic en 'Cancelar'.

Si acepta compartir sus datos y continuar con el préstamo, el prestamista tendrá acceso a la siguiente información:

  • Sus tasas de ventas, tasa de retorno y crecimiento,
  • Los datos de su producto,
  • Retroalimentación negativa,
  • Valor promedio de inventario FBA, y
  • Tenencia en Amazon

Esta es la información que el prestamista compartirá con Amazon una vez que su préstamo haya sido aprobado:

  • Monto del saldo de principal pendiente,
  • Próximo calendario de pagos, y
  • Estado de reembolso

Vendedores individuales y profesionales

Tanto los vendedores individuales como los profesionales pueden solicitar préstamos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que solo podrá elegir una de las ofertas que reciba, ya sea de Amazon Lending o del Programa de referencias de préstamos.

Visita consulte en esta página para ver si ha recibido una oferta de los socios de préstamos de Amazon.


Información de contacto del prestamista

Dado que firmará un acuerdo bilateral con su prestamista, también mantendrá una comunicación directa con él.

Haz click aquí si desea ver la información de contacto de su prestamista.


¿Es Amazon Lending adecuado para usted?

Antes de aprovechar la oportunidad de obtener una oferta de Amazon Lending, considere lo siguiente:

Amazon quiere que te atan: Amazon es un negocio y te está prestando dinero para que puedas vender más en Amazon y obtener un recorte mayor.

Esto es, por supuesto, además de sus pagos de intereses.

Una ilustración de esto es cómo los vendedores deben usar el monto del préstamo para la expansión del inventario, y solo dentro del mercado. Como se mencionó anteriormente, Amazon está buscando ganar más al fomentar más ventas en Amazon.

Por lo tanto, no es una opción usar el dinero en otro lugar.

Como se indica en la página de inicio de Amazon Lending, estos son algunos de los usos típicos del préstamo:

  • Compra de inventario,
  • Ganancia de costos o eficiencia de producción,
  • Compra a granel,
  • Invertir en desarrollo de productos,
  • Costos de publicidad, o
  • Construyendo infraestructura comercial

Tenga en cuenta que paga sin importar cuánto gane.

Puede ser más fácil darle a Amazon una cantidad fija cada mes, pero solo si lo está haciendo bien de manera constante. Pagar una tarifa fija en lugar de un porcentaje significa que paga la misma cantidad incluso si ha tenido un mal mes.

Todo esto se puede lograr con mucho esfuerzo y organización.

Lo bueno es que, dado que no hay una multa por pago anticipado, puede pagar su deuda tan pronto como se recupere. Y como emprendedor a pequeña escala, tener este tipo de ayuda financiera puede ayudarlo a desarrollar habilidades administrativas, de toma de decisiones y de planificación estratégica cruciales para catapultar su negocio de Amazon al estrellato.

Duline TheogeneAmazon Lending: la mejor manera de escalar su pequeña empresa en 2020
COMPARTIR ESTE POST

¿Se están quedando atrás sus ventas en Amazon?

Todo lo que necesita hacer es poner un enlace a un producto o un escaparate a continuación y uno de nuestros expertos comenzará a analizar de inmediato y creará un plan de juego para que sus ventas funcionen a niveles exponencialmente mayores.