El gigante minorista lanzó Amazon Lending hace más de 10 años. Y aunque todavía es una iniciativa solo por invitación, la última década es testimonio de su confiabilidad.
Este es su dilema: quiere expandirse pero no tiene los fondos para hacerlo. Aunque un negocio de comercio electrónico requiere muchos gastos, esto no debería disuadir a los posibles empresarios de iniciar su propia empresa.
Si se encuentra en esta situación, sabe que los préstamos comerciales siempre son una opción. Pero con tantos tipos de préstamos y empresas financieras para elegir, puede resultar difícil encontrar el préstamo adecuado.
Afortunadamente, un préstamo de vendedor de Amazon es otra solución. Amazon Lending facilita que los nuevos vendedores obtengan acceso a fondos para que usted pueda hacer crecer su negocio de comercio electrónico. Y otros se están sumando al programa; en 2022, más de 1 millón de empresas aprovecharon Amazon Lending.
Continúe leyendo para descubrir más sobre los préstamos para vendedores de Amazon y si este programa le conviene.
¿Qué son los préstamos de Amazon?
Amazon Lending es un programa de préstamos lanzado en 2011. Su objetivo es ayudar a nuevos vendedores a lanzar y ampliar sus negocios.
Los vendedores pueden acceder a préstamos entre $1,000 y $750,000; Los plazos del préstamo son de hasta 12 meses. Puede seleccionar el monto de su préstamo y el límite de plazo cuando esté precalificado para un préstamo.
A diferencia de muchos bancos e instituciones financieras, Amazon Lending no requiere garantía física. El programa también tiene un tiempo de espera más corto que un préstamo tradicional y el proceso de solicitud es sencillo.
No es necesario realizar una verificación de crédito para tipos de préstamos específicos; tienes diferentes opciones de préstamo, como lo cubriremos en otra sección. Tampoco hay penalización por pago anticipado.
Beneficios de los préstamos de Amazon
Si estás buscando financiación para vendedores de Amazon, Este programa tiene muchas ventajas. He aquí por qué Amazon Lending puede ser adecuado para usted.
Transparente
Cuando se registra en Amazon Lending, puede elegir el monto de su préstamo y saber cuáles serán los pagos. Amazon incluye una calculadora de préstamos durante el proceso de solicitud, por lo que nunca recibirá tarifas sorpresa.
Acceso rápido
No tiene que esperar mucho para acceder a sus fondos. El proceso de solicitud de Amazon solo toma unos minutos y es posible que ni siquiera necesite someterse a una verificación de crédito.
El mercado revisa y aprueba su solicitud en un promedio de cinco días, por lo que obtendrá sus fondos rápidamente. Sin embargo, es posible que Amazon necesite información o documentación adicional para aprobar su solicitud.
Diferentes opciones
Amazon entiende que administrar un negocio de comercio electrónico requiere muchos gastos. Los vendedores en línea deben invertir en el desarrollo de productos, ordenar inventario, pagar por el almacenamiento y más.
El gigante minorista ofrece numerosas opciones de financiación para garantizar que seleccione la mejor opción de préstamo que se adapte a sus necesidades y objetivos comerciales.
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Diferentes tipos de préstamos de Amazon
Si bien Amazon ya ofrece diferentes categorías de préstamos, comprenda que estos tipos de préstamos tienen diferentes requisitos. Además, Amazon siempre está ampliando sus opciones de préstamos y puede asociarse con terceros para ofrecerle el préstamo adecuado.
Línea de crédito comercial (LoC)
Una línea de crédito es una opción de financiación flexible en la que los vendedores pueden obtener un préstamo de Amazon hasta un monto de crédito máximo.
Es el equilibrio perfecto entre un préstamo y una tarjeta de crédito; las empresas obtienen acceso a los fondos de inmediato y usted solo paga intereses sobre la cantidad que utiliza. El interés también es fijo y está fijado de por vida.
Dado que las empresas reciben crédito, puede utilizar estos fondos para numerosas partes de su negocio. Los ejemplos incluyen operaciones de financiación e inventario de edificios. Las empresas también pueden utilizar una LoC para cualquier gasto de emergencia.
Hay algunos datos clave que debe conocer antes de inscribirse en una LoC. Dado que este préstamo se basa en crédito, Amazon debe realizar una verificación de crédito. El préstamo lo pone a disposición Marcus by Goldman Sachs.
Préstamo a plazo
Con un préstamo a plazo, usted recibe sus fondos en una sola suma y el dinero no es renovable. Tendrá un período de recuperación en el que pagará el capital y los intereses fijos.
Hay dos préstamos a plazo para vendedores de Amazon: préstamos a plazo de Amazon (proporcionados por Amazon) y Préstamos a plazo de préstamos comunitarios de Amazon (proporcionado por Lendistry).
Con los préstamos a plazo de Amazon, puede pedir prestado entre $ 1,000 y $ 1 millón. El proceso de solicitud es muy sencillo ya que Amazon proporciona este préstamo, no un tercero.
El préstamo a plazo para préstamos comunitarios de Amazon está disponible para pequeñas empresas en comunidades con dificultades económicas y sociales. Las empresas pueden recibir entre $10,000 y $250,000, con plazos de hasta 10 años.
Adelanto en efectivo del comerciante (MCA)
A diferencia de los préstamos tradicionales, un anticipo de efectivo para comerciantes es un tipo de financiación en el que el préstamo está vinculado a una parte de las ventas futuras del vendedor, lo que se denomina tarifa de capital fijo.
Con una MCA, las empresas pueden obtener préstamos con un calendario de pagos flexible, sin cargos por pagos atrasados y sin garantía personal. Y lo mejor es que no hay interés.
Esta es la opción para los vendedores que aún están creciendo y no tienen los fondos para pagar un préstamo todos los meses. Parafin es el proveedor que ofrece este préstamo.
¿Quién puede aprovechar los préstamos de Amazon?
Amazon Lending es un programa solo por invitación. Dado que muchos préstamos no requieren garantía ni verificación de crédito, Amazon determina la elegibilidad según el desempeño de las ventas.
Ciertos tipos de préstamos, como el préstamo a plazo para préstamos comunitarios, solo están disponibles para vendedores ubicados en áreas específicas. Sabrá si es elegible cuando reciba el widget de invitación en su página de Seller Central.
Comprenda que elegir préstamos comerciales de Amazon es opcional y puede optar por rechazar su invitación.
¿Es Amazon Lending adecuado para usted?
Supongamos que recibió la invitación de Amazon Lending. ¿Deberías completar una solicitud? Depende de sus objetivos comerciales.
Amazon Lending es una opción eficaz para los vendedores que sólo planean quedarse con el gigante minorista. Dar un préstamo a los vendedores mantiene a las tiendas en su plataforma y les impide acudir a la competencia.
Solicitar un préstamo comercial tradicional puede tener más sentido si desea utilizar otros mercados.
Dado que Amazon lo bloquea con un préstamo, solo puede usar los fondos para su negocio de Amazon. Si organiza varias acciones comerciales en Amazon, tiene sentido contratar uno de sus préstamos. Pero si aloja principalmente sus funciones comerciales en otra plataforma, tendrá restricciones a la hora de solicitar un préstamo de Amazon.
También hay una razón por la que Amazon Lending es solo por invitación. Amazon necesita asegurarse de que su empresa tenga un rendimiento de ventas impresionante para que pueda realizar sus pagos. Amazon Lending no es una buena opción si tienes una empresa nueva que lucha por mantener las ventas.
¿Cuáles son algunas inversiones que son perfectas para un préstamo de Amazon? Los ejemplos comunes incluyen:
- Mejorando la producción
- Compra de inventario
- Desarrollo de productos
- Compra a granel
- Construyendo infraestructura comercial
- Publicidad y mercadeo
Cómo registrarse para préstamos de Amazon
Antes de registrarte en Amazon Lending, recuerda algunas cosas. Éstas incluyen:
- Tener todos los formularios disponibles durante el proceso de solicitud.
- Rendimiento de ventas estelar
- No tenga ninguna queja, incluidas reclamaciones por infracción de derechos de autor o marcas registradas.
- Ofrecer un excelente servicio al cliente y mantener críticas positivas.
Todos los listados de productos deben cumplir con Requisitos de Amazon
Para solicitar préstamos de Amazon, siga estos pasos:
- Inicie sesión en su cuenta de Seller Central
- Busque el widget de invitación de Amazon Lending en la página de inicio. Haga clic en "Iniciar solicitud" y apruebe los términos.
- Elija el tipo de préstamo, monto y duración del plazo.
- Complete la solicitud y envíela a Amazon.
- Amazon debería revisar y aprobar su solicitud dentro de los cinco días hábiles. Le enviarán un correo electrónico si necesitan información adicional.
Amazon puede invitarlo a unirse a su programa de préstamos cuando su empresa logre un excelente desempeño en ventas.
Aproveche los préstamos de Amazon
Amazon Lending tiene muchas ventajas, pero este programa es mejor para empresas que venden únicamente en Amazon. La elegibilidad para Amazon Lending también es estricta; no puedes registrarte a menos que recibas una invitación.
Si quieres hacer crecer tu negocio, también tienes otras opciones. Cuando te registras en los servicios de AMZ Adviser, puedes acceder a un equipo de expertos que te ayudará a alcanzar tu máximo potencial en Amazon.
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Escritores
Estefanía Jensen ha estado escribiendo contenido de comercio electrónico durante siete años, y su copia ha ayudado a numerosas tiendas a clasificarse en Amazon. Síguela en LinkedIn para obtener más información sobre la escritura independiente y la creación de contenido de alta calidad.
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