Propiedad única vs LLC | ¿Cual es mejor?

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Empresa unipersonal vs LLC. ¿Cual es mejor? A medida que se embarca en su viaje al mundo de Amazon FBA, es importante comprender las diferentes estructuras comerciales disponibles para usted. 

Exploremos el dos opciones más comunes: Propiedad única vs LLC (Compañía de responsabilidad limitada). 

Pero no se preocupe, no lo ahogaremos en una jerga confusa. En cambio, le proporcionaremos información clara para ayudarlo a tomar la decisión correcta.

 

¿Qué es un propietario único?

 

Imagina que quieres empezar a vender productos en Amazon. En lugar de pasar por todos los trámites legales complicados para establecer una empresa separada, puede simplemente ser propietario único.

La propiedad única es el tipo de negocio predeterminado cada vez que inicia algo como una sola persona. Esto lo convierte en una opción popular entre soloemprendedores en los Estados Unidos. 

Los propietarios únicos operan como "individuos". Esto significa una tienda y su propietario se reconocen como la misma entidad. Además, no es necesario registrar la tienda, ni establecer una fuente de ingresos.  

Ese puesto de limonada en la esquina de tu calle es un ejemplo de un negocio de propietario único, pero también lo es tu amigo que trabaja como autónomo en plataformas como Toptal o Fiverr. 

 

¿Qué significa propietario único?

 

Hay 3 tipos de propiedad única:

  1. Contratista independiente. Esta categoría está reservada a los trabajadores por cuenta propia que contratan con clientes específicos. Los autónomos calificarían como contratistas independientes, por ejemplo.
  2. Franquiciado. Administrará una pequeña tienda para una entidad comercial más grande. La franquicia ya está configurada y puedes administrarla como un profesional mientras cobras regalías. Es como dirigir el programa sin tener que empezar desde cero.
  3. Propietario de la empresa. Esto es para aquellos emprendedores que ofrecen productos o servicios específicos y necesitan tanto empleados como un plan de negocios con una estructura sólida para respaldar las ventas. En otras palabras, es una entidad comercial de pleno derecho. 

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Cómo registrarse como propietario único

 

  1. Elija un nombre comercial. Hazlo pegadizo, pero asegúrate de que no esté ya tomado. Lo último que quieres es tener problemas con las marcas registradas. Consultar el Oficina de Patentes y Marcas de los Estados Unidos (USPTO) para comprobar si su selección está disponible. 
  2. Registre su nombre comercial. Puede usar su propio nombre u optar por un Nombre "Haciendo negocios como" (DBA). Esta última opción es muy útil a la hora de configurar la cuenta bancaria de tu tienda, ya que los bancos deben separar tus fondos personales de los activos de tu empresa.
  3. Obtenga una licencia comercial. La mayoría de las ciudades de EE. UU. requieren una licencia comercial de los empresarios. Consulte con su gobierno local para cualquier permiso que pueda necesitar. ¡Eviten fuertes multas, amigos!
  4. Solicite un EIN: Un número de identificación de empleado solo es necesario para los jefes que planean administrar un negocio completo. Es imprescindible para la declaración de impuestos del IRS y los planes de jubilación. Ve a la Sitio de administración de pequeñas empresas para obtener su EIN en poco tiempo.
  5. Configurar una cuenta bancaria: Mantener los fondos comerciales separados es inteligente y lo ayuda a aceptar esos pagos con tarjeta de crédito como un profesional. Esto también lo ayudará a construir un historial crediticio sólido.
  6. Obtener asegurado: Manténgase protegido de las responsabilidades comerciales con seguro adecuado. Considere solicitar seguros de propiedad, de salud para automóviles, de discapacidad y de responsabilidad civil. El costo inicial puede ser elevado, pero protegerá su empresa contra cualquier bache imprevisto.

 

Impuestos de propietario único

 

Los impuestos siempre son un tema difícil de abordar, pero para los propietarios únicos, los detalles son bastante sencillos. Veamos algunos de estos puntos:

  • Puede agrupar los bienes comerciales y personales en una sola categoría para evitar la doble imposición.
  • Sus ganancias se tratan como "transferencia". Por lo tanto, se tratan como ingresos regulares.
  • Pagará tanto el impuesto sobre la renta como el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia (FICA) como el único comerciante de sus ganancias de Amazon.
  • La tasa de impuestos federales varía del 10 % al 37 %, según sus ventas anuales en Amazon.
  • La tasa impositiva FICA es del 15.3 % si sus ventas netas anuales son de hasta $142,800 XNUMX.

La declaración de impuestos de propiedad única dependerá del tipo de negocio que tenga. Ve a la página de negocios del IRS para obtener más información sobre cómo declarar impuestos como propietario único.

 

 

 

Los propietarios únicos no están completamente seguros en Amazon

 

Entonces, como probablemente haya adivinado por los datos anteriores, una empresa unipersonal tiene algunas ventajas notables. Es rápido para comenzar, no necesita papeleo complicado y manejar los impuestos por su cuenta no es tan difícil. Sin embargo, esto no significa que no haya desventajas.

La gente vende diferentes tipos de productos en Amazon, desde artículos básicos para el hogar hasta suministros para el automóvil y todo lo demás. Algunos de estos productos conllevan riesgos para la seguridad o la salud. 

Si su cliente se ve perjudicado al usar su producto, es posible que pueda demandar a su empresa. Y dado que usted y su negocio son lo mismo, la responsabilidad se transferiría automáticamente a usted. Puede perder su casa, automóvil y otros bienes personales junto con el negocio que ha trabajado tan duro para construir todos estos años. 

De hecho, hay abogados en los EE. UU. que se especializan en esta misma área de la ley de protección al consumidor. Trabajan las XNUMX horas para encontrar propietarios de negocios desprotegidos y sus clientes descontentos para atrapar a un cliente potencial. 

La propiedad única está bien si desea probar el mercado o cambiar algunos artículos minoristas para obtener ganancias rápidas. Pero recuerde que, en este modelo, su negocio y usted son como un dúo, inseparables. Entonces, si algo sale mal en su negocio y enfrenta problemas legales o demandas, sus activos personales también están en riesgo.

Entonces, para aquellos que sueñan en grande y quieren construir una marca y reemplazar esos ingresos de tiempo completo, ser propietario único podría no ser la mejor manera de vender en Amazon.

 

¿Qué es una LLC y por qué debería considerarla?

 

Una LLC, o Sociedad de Responsabilidad Limitada, es una estructura comercial que combina elementos tanto de corporaciones como de sociedades. Por lo tanto, una LLC brinda protección de responsabilidad personal a sus propietarios. 

Bajo esta condición específica, la empresa y sus propietarios se consideran entidades legales separadas, lo que facilita la protección de los bienes personales de los problemas comerciales. Esto hace que las Sociedades de Responsabilidad Limitada sean el mejor enfoque para vender en Amazon.

Las LLC también pueden ayudarlo a reducir sus facturas de impuestos al solicitar diferentes deducciones y ahorrar dinero que luego puede reinvertir en su tienda de Amazon.

Por supuesto, una LLC no es perfecta en todos los sentidos y también tiene algunos inconvenientes. De hecho, recomendamos consultar su caso con un CPA local para obtener asesoramiento personalizado.

 

Beneficios de LLC vs Empresa unipersonal

 

Hay algunos beneficios fiscales que solo puede disfrutar si es propietario de una LLC. Por ejemplo, puede cancelar su salario de Amazon VA como un gasto comercial al declarar sus impuestos, si el monto pagado está por debajo de cierto umbral.

Sin embargo, las ganancias fiscales más significativas se obtienen si grava su LLC como una S-corp. Aquí es donde realmente puede ahorrar en impuestos sobre el trabajo por cuenta propia al aceptar ingresos en parte del salario y en parte de las distribuciones. 

De acuerdo con las leyes de EE. UU., las distribuciones de S-corp no están sujetas al impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Además, la tasa impositiva federal sobre la renta tanto para las LLC como para los propietarios únicos es la misma, con la tasa impositiva más baja establecida en el 10 %.

 

Configurando su LLC

 

    1. Elige un Estado. Las LLC están registradas con el estado y no con el gobierno federal. 
    2. Elige un nombre. Encuentre un nombre único y disponible para su LLC. Solo asegúrese de que siga las reglas de nomenclatura de su estado, lo que podría requerir incluir "LLC" en el nombre.
    3. Obtenga un agente registrado. Su LLC necesita a alguien que maneje los documentos oficiales, y ese es su agente registrado. Deben tener una dirección dentro del estado donde se encuentra su LLC.
    4. Archivo Artículos de Organización. Este es un documento esencial que forma oficialmente su LLC. Incluye detalles vitales como el nombre, la dirección y el propósito de su empresa.
    5. Hacer un Acuerdo Operativo. Aunque no siempre es obligatorio, es una buena idea tener un acuerdo operativo. Describe cómo funcionará su LLC, su administración y otros procedimientos importantes.
    6. Obtenga un EIN. Piense en ello como un número de Seguro Social para su LLC. Es necesario para los impuestos y la apertura de una cuenta bancaria comercial.
    7. Abra una cuenta bancaria comercial. Para mantener las finanzas personales y comerciales separadas, abra una cuenta bancaria comercial. Ayuda a mantener registros y aclara qué gastos son personales y cuáles relacionados con el negocio.
    8. Consultar Permisos y Licencias. Según el tipo de negocio y la ubicación, es posible que necesite permisos o licencias específicos para operar legalmente. Consulte con sus autoridades locales y estatales para saber lo que necesita.
    9. Cumplir con los requisitos y declarar impuestos. Después de establecer su LLC, tenga en cuenta los requisitos en curso, como la presentación de informes anuales o el pago de tarifas estatales. Y asegúrese de manejar sus impuestos comerciales correctamente, según el tratamiento fiscal elegido para su LLC.
    10. Costo y Duración. Establecer una LLC es económico, a partir de tan solo $ 45 en algunos estados Y no te preocupes; no tomará años, alrededor de una semana, más o menos.

 

LLC vs Empresa unipersonal

 

Las LLC ofrecen protección de responsabilidad personal, lo cual es una ventaja significativa. Como LLC, sus activos personales generalmente están protegidos de deudas comerciales y reclamos legales. 

Otro beneficio de una LLC son sus opciones de impuestos flexibles. De forma predeterminada, una LLC se clasifica como una entidad de paso a efectos fiscales. Esto significa que la empresa en sí no paga impuestos federales sobre la renta.

En cambio, las ganancias y pérdidas “pasan” a los miembros individuales, quienes las reportan en sus declaraciones de impuestos personales. Esto simplifica el proceso de declaración de impuestos y reduce las cargas administrativas para los propietarios de pequeñas empresas.

Al comparar propiedad única vs LLC, el modelo de propiedad única es más simple y más fácil de configurar. No es necesario presentar documentos formales, por lo que es una opción atractiva para aquellos que buscan probar una idea de negocio u operar a menor escala.

Sin embargo, una empresa unipersonal tiene una desventaja significativa: la responsabilidad personal. En esta estructura empresarial, no existe distinción legal entre la empresa y el propietario. Como resultado, el propietario es personalmente responsable de todas las deudas comerciales y obligaciones legales. 

Si la empresa unipersonal enfrenta dificultades financieras o juicios, los activos personales del propietario están en riesgo, lo que puede ser una preocupación considerable para quienes buscan protección de activos.

 

Cambio entre propiedad única vs LLC en Amazon

 

¿Qué pasa si alguien ya comenzó a vender en Amazon como propietario único y quiere cambiarse a LLC? ¿Es posible hacer eso?

¡Absolutamente! Si ya es un propietario único que vende en Amazon y desea cambiarse a una LLC, es factible. Simplemente actualice los detalles comerciales de su cuenta de Amazon en el menú de configuración. 

Simplemente haga clic en Entidad legal y actualizar la información. Además, asegúrese de guardar los cambios o Amazon puede cerrar su cuenta.

Tenga en cuenta que yoSi es una LLC de un solo miembro, no necesita cambiar su información fiscal. En cambio, Amazon le cobrará impuestos sobre su SSN. Para más información, consulte a su CPA.

 

 

Elija en base a un sólido plan de negocios

 

La planificación de su estructura comercial para Amazon es un paso crucial para comenzar su viaje de ventas. 

La elección entre empresa unipersonal o LLC debe basarse en sus circunstancias individuales, tolerancia al riesgo, objetivos comerciales y consideraciones fiscales. 

Cuando se trata de vender en Amazon, recomendamos optar por LLC. Ofrece protección de responsabilidad y tiene mejores ventajas fiscales. 

No obtiene esta protección si se registra como propietario único en Amazon. Pero si la simplicidad y la facilidad de configuración son más cruciales para usted, una propiedad única podría ser la ruta preferida. 

Para hacer la elección más informada, Consulte con un asesor comercial o legal que pueda guiarlo a través de los detalles de cada modelo. También aprenderá sobre las diferencias clave entre una empresa unipersonal y una LLC y determinará cuál se alinea mejor con sus objetivos.

 

Escritores

Un escritor de marketing de corazón y un evangelista de Amazon las XNUMX horas. A menudo se puede encontrar a Hammad discutiendo los entresijos del mercado en la web. En los casos muy raros en los que no está ocupado educando al público, le gusta sentarse y pasar un buen rato viendo la última acción de fútbol en su pantalla de televisión de gran tamaño.

 

 

esteban muñoz es escritor de contenido en AMZ Advisers, con varios años de experiencia en marketing digital y comercio electrónico. Esteban y el equipo de AMZ Advisers han podido lograr un crecimiento increíble en Amazon para sus clientes al optimizar y administrar sus cuentas y crear estrategias de marketing de contenido en profundidad.

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