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Principales soluciones de financiación de Amazon para vendedores

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Hacer crecer un negocio en Amazon presenta sus desafíos y obtener financiamiento es una parte clave del viaje de crecimiento. Sin financiación adecuada, Ampliar su oferta de productos, impulsar campañas de marketing y contratar miembros capacitados para su equipo puede resultar complicado.

Es esencial evaluar cuidadosamente cada alternativa de financiamiento, considerando los requisitos únicos de su empresa, sus objetivos futuros y su apetito por el riesgo. Igualmente importante es tener un plan sólido para la utilización de estos fondos y un método para garantizar la rentabilidad.

A continuación se presentan algunos recursos y estrategias financieras que le ayudarán en el crecimiento de su negocio en Amazon.

 

¿Qué es la financiación de inventario para los vendedores de Amazon?

La financiación de inventario aprovecha los recursos de un socio financiero para pagar la producción de su inventario de Amazon. La financiación a menudo se puede personalizar para abordar los plazos exactos de fabricación, envío y ventas de su empresa. Algunos proveedores no exigen ningún pago por los bienes hasta que se venda el inventario. Esto funciona bien con los ciclos naturales de flujo de efectivo.

Los productos producidos suelen actuar como garantía para la financiación, lo que significa que si la empresa informa que no puede pagar la financiación, el inventario se puede vender para cubrir la deuda.

La financiación de inventario resulta particularmente beneficiosa para las empresas de Amazon que enfrentan brechas sustanciales entre la compra de inventario y la generación de ingresos a partir de ventas futuras. También ayuda a las empresas que buscan capitalizar los descuentos en compras al por mayor realizando pedidos más grandes para sostener sus diversos canales de ventas. La implementación de esta estrategia con regularidad, por ejemplo trimestralmente, puede mitigar eficazmente la escasez de existencias que obstaculiza el crecimiento.

camión de reparto de amazon

Opciones de financiación de inventario de vendedores de Amazon 

Como propietario de una empresa en Amazon, es fundamental reconocer sus necesidades financieras e investigar soluciones financieras adecuadas para tomar decisiones financieras informadas. A continuación, describimos varios métodos que utilizan los vendedores de Amazon para asegurar la financiación de inventario.

 

Amazon Lending

Este programa de financiación es ofrecido por Amazon a pequeñas y medianas empresas (PYMES) elegibles que venden en el mercado. El programa proporciona préstamos o líneas de crédito para ayudar a los vendedores a financiar sus compras de inventario y hacer crecer sus negocios.

 

Características clave y detalles de los préstamos de Amazon

  • Sólo con Invitación. Amazon Lending Actualmente es un programa de financiación solo por invitación. Amazon extiende las ofertas a vendedores seleccionados en función de sus métricas de desempeño, historial de ventas, estado de la cuenta y otros factores. 
  • Financiamiento de Inventario. El objetivo principal de Amazon Lending es ofrecer financiación específicamente para compras de inventario. Los vendedores pueden utilizar los fondos para reponer existencias, ampliar sus líneas de productos o invertir en otras necesidades relacionadas con el inventario.
  • Proceso de solicitud simplificado. Amazon agiliza el proceso de solicitud de préstamos para vendedores invitados. La solicitud generalmente se realiza a través de Amazon Seller Central, donde las marcas pueden revisar la oferta de préstamo, seleccionar el monto del préstamo deseado y aceptar los términos.
  • Elegibilidad basada en el desempeño de ventas. Amazon Lending evalúa principalmente a los vendedores en función de su desempeño de ventas y el estado de su cuenta en el mercado. Factores como el volumen de ventas, la tenencia de la cuenta, tasa de defectos de pedido, y las calificaciones de los comentarios de los clientes pueden influir en la elegibilidad del préstamo y el monto del préstamo ofrecido.
  • Ofertas personalizadas. Amazon adapta las ofertas de préstamos a vendedores individuales en función de sus necesidades financieras específicas y su desempeño comercial. Los montos y términos del préstamo pueden variar y los vendedores tienen la opción de aceptar o rechazar el préstamo ofrecido.
  • Reembolso mediante ingresos por ventas. El pago del préstamo generalmente se facilita mediante una deducción automática de la cuenta de vendedor de Amazon del vendedor. A medida que los vendedores generan ventas en el mercado, una parte de los ingresos se utiliza para reembolsar el préstamo hasta que se reembolse por completo.

 

Tarjetas de Crédito Comerciales

Las tarjetas de crédito comerciales pueden ser una forma rápida de acceder a financiación. Puede solicitar una tarjeta de crédito comercial o utilizar su tarjeta de crédito personal y no es necesario realizar pagos sobre el saldo durante 30 días.

Sin embargo, al igual que su tarjeta de crédito personal, una tarjeta comercial incluye tarifas anuales y tasas de interés.

 

Características de la tarjeta de crédito comercial

  • Acceso rápido a la financiación. Puede obtener la aprobación y comenzar a usar una tarjeta de crédito casi de inmediato.
  • Promociones sin intereses. Algunas tarjetas de crédito ofrecen promociones en las que no acumulará intereses durante meses o incluso el primer año. Puede aprovechar esa oferta y ganar una reserva de efectivo mientras paga los gastos. O simplemente puede liquidar el saldo cada mes para evitar intereses.
  • Recompensas/Puntos. Con una tarjeta de crédito comercial, puede obtener reembolsos en efectivo, recompensas de aerolíneas u hoteles y luego usar sus recompensas para viajes de negocios, conferencias, ferias comerciales o eventos relacionados con negocios.

 

Préstamos de la SBA

An Préstamo de la SBA es administrado por la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. (SBA), una agencia gubernamental que apoya y promueve el crecimiento de las pequeñas empresas. 

La propia SBA no presta dinero directamente a las empresas, sino que ofrece garantías a los prestamistas aprobados, lo que reduce el riesgo para esos prestamistas y facilita el acceso al capital para las pequeñas empresas.

 

Características clave de los préstamos de la SBA

  • Garantías de Préstamos. La SBA garantiza una parte del monto del préstamo otorgado por prestamistas aprobados, lo que ayuda a mitigar el riesgo para los prestamistas y los alienta a otorgar préstamos a pequeñas empresas que pueden no calificar para financiamiento tradicional.
  • Programas de préstamos. La SBA ofrece diferentes programas de préstamos para satisfacer diversas necesidades comerciales. Por ejemplo:
    • 7 (a) Programa de préstamos. Este programa proporciona préstamos de propósito general a pequeñas empresas. Los fondos se pueden utilizar para capital de trabajo, compra de inventario o equipo, refinanciación de deuda existente y otros fines comerciales. Dentro del programa 7(a), existen iniciativas de préstamos especializados, como el Programa de Préstamos Express de la SBA y el Programa de Préstamos para Exportaciones, diseñados para necesidades específicas.
    • Programa de préstamos CDC/504. Este programa está diseñado para respaldar el financiamiento de activos fijos a largo plazo, como bienes raíces o compras de equipos importantes. Implica una asociación entre el prestatario, una empresa de desarrollo certificada (CDC) y un prestamista. La CDC proporciona una parte del financiamiento, el prestamista proporciona una parte y el prestatario aporta un pago inicial.
  • Criterio de elegibilidad. Los préstamos de la SBA tienen requisitos de elegibilidad específicos establecidos por la SBA y los prestamistas participantes. Generalmente, las empresas deben cumplir ciertos estándares de tamaño, operar con fines de lucro, tener una inversión de capital razonable, demostrar la capacidad de pagar el préstamo y estar en buena situación financiera.
  • Terminos y condiciones del PRESTAMO. Los préstamos de la SBA suelen tener condiciones favorables en comparación con los préstamos convencionales. Los montos del préstamo, las tasas de interés y los términos de pago pueden variar según el programa, el prestamista y las circunstancias específicas del negocio. Los requisitos de garantía pueden ser flexibles y la SBA establece las tasas de interés máximas que los prestamistas pueden cobrar.

 

Financiamiento de inventario con Kickfurther 

Para las empresas de productos físicos (empresas CPG), o aquellas que producen consumibles no perecederos, una opción de financiación de crecimiento que proporciona cantidades mayores que la financiación tradicional y a velocidades más rápidas es la financiación de inventario con Patada más lejos.

Kickfurther financia hasta el 100% de los costos de su inventario en condiciones de pago flexibles que usted controla. La plataforma de financiación única de Kickfurther puede financiar todos sus pedidos cada vez que necesite más inventario. 

Por lo tanto, puede poner su capital a mano para hacer crecer su negocio sin agregar deuda ni renunciar al capital.

 

¿Por qué patear más? 

  • Sin reembolsos inmediatos. No paga hasta que su producto se vende y controla su calendario de pagos. 
  • no diluyente. Kickfurther no toma su capital.
  • No es una deuda. Kickfurther no es un préstamo, por lo que no incluye deuda en sus libros, lo que a veces puede limitar aún más su acceso a proveedores de capital adicionales y disminuir su valoración si se acerca a empresas de capital de riesgo.
  • Acceso rapido. Necesita capital cuando vencen los pagos a sus proveedores. Kickfurther puede financiar todos sus pedidos cada vez que necesite más inventario.

 

¿Está interesado en la financiación de inventario a través de Kickfurther? Vea a cuánto capital puede acceder creando una cuenta hoy.

 

Beneficios de la financiación de inventario para vendedores de Amazon

Obtener financiación para su inventario de Amazon brinda numerosas ventajas que pueden impulsar el crecimiento y los logros generales de su negocio. A continuación se destacan los principales beneficios de la financiación de inventario para vendedores de Amazon.

 

Gestión del flujo de efectivo

La financiación de inventario ayuda a optimizar la gestión del flujo de caja. Al aprovechar el financiamiento para financiar el inventario, evita bloquear una gran parte de su capital de trabajo en su inventario actual. 

Este enfoque libera efectivo para abordar otras demandas operativas, como iniciativas de marketing, reclutamiento o diversificar su oferta de productos.

 

Expansión de inventario

El financiamiento le permite aprovechar las oportunidades de ampliando su inventario y diversificar su gama de productos. 

Permite inversiones en nuevos productos categorías, la introducción de variaciones en los productos actuales o el aumento de los niveles de stock para satisfacer las crecientes necesidades de los clientes. 

 

Gestión de inventario y demanda estacional

Las empresas de comercio electrónico frecuentemente enfrentan cambios en el volumen de ventas debido a variaciones estacionales de la demanda. La financiación de inventarios ofrece una solución para navegar estas fluctuaciones de manera efectiva al proporcionar el capital necesario para acumular existencias en preparación para los períodos esperados de alta demanda. 

Esta estrategia garantiza que pueda cumplir con los pedidos de los clientes a tiempo, evitando déficits de inventario o emisiones de exceso de stock.

 

Ventaja Competitiva

El acceso a la financiación de inventarios puede brindarle a su empresa una ventaja competitiva significativa. Le permite capitalizar rápidamente las oportunidades de compra, adquirir el inventario más solicitado y superar a la competencia. 

Mantener un nivel de inventario ideal y ampliar su gama de productos puede atraer y retener clientes, lo que generará mayores ventas y ganancias.

 

Consideraciones Finales:

Al explorar la financiación de inventario, es fundamental evaluar los requisitos, los gastos y la capacidad de pago de su empresa. Al comparar varias opciones de financiamiento, términos y tasas de interés, puede identificar la solución de financiamiento que mejor se adapte a sus objetivos de expansión y financieros.

 

Autor

John Heberling KickfurtherJuan Heberling es gerente senior de asociaciones en Kickfurther. John lleva más de tres años en la empresa. Antes de Kickfurther, trabajó en la industria bancaria tanto para Citi como para M&T.

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