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Amazon Lending: la meilleure façon de faire évoluer votre petite entreprise en 2020

Êtes-vous un petit entrepreneur qui se demande s'il est possible de faire évoluer votre entreprise Amazon avec peu ou pas d'argent? Ne vous inquiétez pas, Amazon Lending pourrait être la solution pour réduire votre stress financier.

Bien qu'Amazon Lending existe depuis 9 ans maintenant - ce qui témoigne de sa fiabilité - de nombreux vendeurs ignorent encore l'existence de ce programme.

À juste titre!

Jusqu'à récemment, ce programme n'avait pas de site Web dédié. Et pendant de nombreuses années, le géant de la technologie a gardé la confidentialité de la presse. Ce n'est qu'en novembre 2017, qu'Amazon a commencé à être plus ouvert à ce sujet, permettant à son équipe d'Amazon Lending de tenir les vendeurs informés en envoyant une newsletter.


C'est ainsi qu'Amazon a accueilli ses emprunteurs potentiels:

"Bienvenue dans la première édition de la newsletter d'Amazon Lending!" "La newsletter est conçue pour se connecter avec des vendeurs comme vous, pour partager des informations qui, nous l'espérons, vous aideront à développer votre entreprise."

La source: CNBC

Une autre raison pour laquelle ce programme reste à l'écart des nouveaux entrants est en partie parce qu'il est assez difficile de croire que le leader du commerce électronique serait ouvert à l'octroi de prêts de démarrage aux petits entrepreneurs -compte tenu des risques que cela comporte.

Au fil des ans, des tonnes de vendeurs ont grandement bénéficié de ce programme.

Selon Marchés initiés, à la fin de 2019, Amazon Lending avait 862 millions de dollars de prêts aux petites entreprises!

Nous avons toutes les informations dont vous avez besoin pour en savoir plus sur ce programme et, éventuellement, vous aider à prendre la décision finale quant à savoir si Amazon Lending est le bon choix pour votre entreprise Amazon émergente en 2020.


Amazon Lending - Comment tout a commencé

Après la crise financière de 2008, l'attente et les détails techniques liés à l'obtention de tout type de prêt auprès d'une banque sont souvent trop importants pour les petites entreprises.

Amazon Lending a été lancé en 2011 dans le but d'aider les nouveaux marchands à démarrer leur voyage d'affaires. À l'époque, le géant du commerce électronique a ouvert un large éventail de possibilités aux nouveaux entrants sur la plate-forme avec un capital d'investissement limité.

Ce programme a bien entendu été bien accueilli par les vendeurs et, malgré certaines lacunes, il a maintenu une base d'emprunteurs stable depuis. En 2018, Amazon s'est même associé à Bank of America.

Selon un article publié par CNBC en 2018 par Eugene Kim, ce partenariat serait «… Permettre à Amazon de réduire ses risques et d'accéder au capital spécifiquement pour fournir du crédit à davantage de commerçants afin qu'ils puissent acquérir des stocks…».


Présence internationale d'Amazon Lending

En 2020, Amazon Lending est disponible dans les États américains suivants:

AK, AL, AR, AZ, CA, CO, CT, DC, DE, FL, GA, HI, IA, ID, IL, IN, KS, KY, LA, MA, MD, ME, MI, MN, MO, MS, MT, NC, NE, NH, NJ, NM, NV, NY, OH, OK, OR, PA, RI, SC, TX, UT, VA, WA, WI, WV, WY

Et dans les pays suivants:

  • Canada,
  • Chine,
  • France,
  • Allemagne,
  • Italie,
  • L'Espagne,
  • Inde et
  • Le Royaume-Uni

Qui peut tirer parti des prêts d'Amazon?

Amazon Lending est ouvert exclusivement aux vendeurs sur le marché Amazon. De plus, tous les vendeurs ne peuvent pas demander de prêt. Amazon conserve ce privilège pour quelques privilégiés, et c'est uniquement sur invitation.

Si vos antécédents sur Amazon sont propres, Amazon Lending peut vous contacter pour vous proposer un montant de prêt spécifique.

Votre admissibilité à un prêt via Amazon Lending est déterminée par un ensemble d'algorithmes qui évalueront votre historique de vente.

Voici certains des avantages de contracter un prêt auprès d'Amazon en 2020:

  • Lors de la préqualification, vous pouvez choisir le montant et la durée du mandat qui vous conviennent.
  • Il n'y a pas de pénalité pour le prépaiement.

Critères de prêt Amazon

Vous devez garder à l'esprit que l'approche centrée sur le client d'Amazon régit chaque aspect de son modèle commercial. Par conséquent, avant de demander un prêt, veuillez considérer les critères suivants:


Enregistrement 1099-K

Vous devez être enregistré 1099-K dans un État américain où Amazon Lending est disponible.

Selon Turbotax.intuit.com, le but du 1099-K est "... pour vous assurer que tous les détaillants en ligne déclarent des ventes à des fins fiscales ... si vous acceptez les paiements par carte de crédit en ligne, vous pouvez vous retrouver avec un 1099-K à la fin de l'année qui résume toutes vos transactions de vente ...".


Satisfaction du client

Vous devez maintenir une bonne relation avec vos clients. Assurez-vous de garder un œil sur vos mesures de satisfaction client (trouvées sur votre page de satisfaction client), afin de ne pas manquer la grâce d'Amazon.

De plus, vous devez fournir la preuve des plaintes non graves des clients au cours des six derniers mois (sur votre page Notifications de performances) et des plaintes non respectées en matière de droits d'auteur ou de marque déposée.


Listes

Vos listes doivent être conformes aux guides de style de liste Amazon (par exemple, qualité d'image conforme, aucune information spécifique au vendeur dans les informations de liste ASIN).

Veuillez noter que : Afin d'être considéré pour un nouveau prêt, assurez-vous que vous n'avez pas reçu de prêts Amazon Lending précédents au cours des 45 derniers jours.

La source: Amazon Seller Central


Fonctionnement d'Amazon Lending

Les vendeurs qualifiés peuvent emprunter de 1,000 750,000 à 12 XNUMX dollars américains jusqu'à XNUMX mois via Amazon Lending.

Cela donne aux vendeurs la possibilité d'étendre leurs activités pour atteindre plus de clients dans plus de 130 pays. Amazon est bien placé pour accorder des prêts aux petites entreprises. Ils détiennent les données nécessaires pour décider qui a les meilleures chances de les rembourser, en plus d'avoir à faire face à des réglementations moins strictes que les banques.

Accepter et rembourser un prêt d'Amazon est un processus très simple et les taux d'intérêt varient de plus de 6 à 17% par an.

Voici les étapes de base et les avantages d'emprunter auprès d'Amazon:


Application simple

En 2020, il est plus facile de demander un prêt sur Amazon. La seule chose que vous devez faire est de remplir une application d'une page dans Seller Central, et vous êtes prêt à partir.


Frais et intérêts réduits

Un prêt d'Amazon est comme une avance de fonds, mais avec des taux d'intérêt plus bas. Les taux exacts ne sont pas divulgués mais sont également inférieurs à ceux des cartes de crédit.

Il n'y a pas de frais supplémentaires associés à Amazon Lending, tels que les frais de création, d'application et de clôture, et les pénalités de pré-paiement, entre autres.


Juste ce dont vous avez besoin

Des montants spécifiques de prêts sont proposés aux vendeurs, mais ils n’ont pas à emprunter autant qu’ils sont offerts. Il est possible de ne retirer qu'une partie de ce qui est offert.


Garantie simple

Amazon accepte simplement l'inventaire FBA d'un vendeur comme garantie lorsqu'un prêt est approuvé. Si vous ne pouvez pas payer, Amazon peut conserver votre inventaire ou le prendre et le vendre lui-même pour récupérer son argent.

Si vous n'êtes pas un vendeur FBA, vos revenus iront directement à Amazon en cas de non-remboursement.


Quick Release

Une offre de prêt Amazon acceptée peut être débloquée sur le compte du vendeur dès le lendemain, mais pas plus d'une semaine. C'est beaucoup plus rapide que les options traditionnelles. Cela est en grande partie dû au fait qu'Amazon Lending a déjà sélectionné les commerçants auxquels les prêts sont proposés.

Vous pouvez vérifier l'état et l'historique de votre prêt 24 heures sur 7, XNUMX jours sur XNUMX dans Seller Central.


Remboursement plus facile

Les marchands qui acceptent les prêts devront les rembourser dans un délai de quelques mois, voire jusqu’à un an, en accordant à Amazon une réduction de leurs ventes. Ces paiements sont des montants mensuels fixes que Amazon prélève directement sur le compte du vendeur. Avec ce programme, vous ne devez vous soucier que de faire suffisamment de ventes pour couvrir le remboursement de vos emprunts.


Paiement automatique

N'oubliez pas que vos paiements seront automatiquement déduits de votre compte vendeur. Dans le cas où il n'y a pas suffisamment de fonds dans votre compte pour effectuer le paiement, Amazon déduira le solde restant du prochain décaissement.


Démarrer avec Amazon Lending en 4 étapes faciles

  1. Connectez-vous à Seller Central.
  2. Vérifiez si votre entreprise est préqualifiée.
  3. Choisissez le montant et la durée du contrat qui conviennent à votre entreprise.
  4. Accédez à vos fonds dans le compte Seller Central dans les cinq jours ouvrables.

Veuillez noter que : Vous pourriez être invité à soumettre des documents ou des informations supplémentaires d'Amazon pour approuver votre prêt.

La source: Prêt Amazon


Programme de recommandation de prêts

Amazon Lending vient de dévoiler un nouveau programme appelé «Lending Referral Program».

Amazon s'est associé à certains prêteurs chinois locaux qui sont prêts à vous prêter de l'argent tant que vous remplissez certains critères de pré-qualification déterminés par Amazon et les prêteurs.

L'un des prêteurs dont vous pourriez recevoir des offres dans un avenir proche est Shanghai Fuyou Commercial Factoring Co. Ltd.

Malheureusement, ces critères de pré-qualification ne sont pas accessibles au public, mais vous pouvez être assuré que tous les vendeurs seront mesurés par rapport aux mêmes exigences.

Si Amazon et les prêteurs pensent que vous êtes admissible à un prêt, vous recevrez des offres pour démarrer votre processus de demande. N'oubliez pas que ce programme est également disponible sur invitation uniquement.


Accord de prêt

Il convient de mentionner qu'Amazon n'est pas responsable de l'accord entre vous et le prêteur offrant le prêt.

Si vous êtes préoccupé par la quantité de vos données qui seront partagées avec les prêteurs, vous pouvez être certain qu'aucune de ces données ne sera distribuée sans votre consentement.

Assurez-vous de garder cela à l'esprit:

Dès réception de l'offre de prêt, si vous décidez de ne pas partager vos données avec le prêteur, vous pouvez résilier votre demande de prêt en cliquant sur «Annuler».

Si vous acceptez de partager vos données et de poursuivre le prêt, le prêteur aura accès aux informations suivantes:

  • Vos taux de vente, taux de retour et croissance,
  • Vos données produit,
  • Retours négatifs,
  • Valeur d'inventaire FBA moyenne, et
  • Tenure sur Amazon

Voici les informations que le prêteur partagera avec Amazon une fois votre prêt approuvé:

  • Montant du solde principal impayé,
  • Prochain calendrier de paiement, et
  • Statut de remboursement

Vendeurs individuels et professionnels

Les vendeurs individuels et professionnels peuvent demander des prêts. Cependant, il est important de considérer que vous ne pourrez choisir que l'une des offres que vous obtenez, soit d'Amazon Lending, soit du Lending Referral Program.

Visitez cette page pour voir si vous avez reçu une offre des partenaires de prêt d'Amazon.


Coordonnées du prêteur

Puisque vous signerez un accord bilatéral avec votre prêteur, vous maintiendrez également une communication directe avec lui.

Cliquez ici si vous souhaitez voir les coordonnées de votre prêteur.


Amazon Lending vous convient-il?

Avant de saisir l'opportunité de profiter d'une offre de prêt Amazon, tenez compte des éléments suivants:

Amazon veut que vous soyez lié - Amazon est une entreprise, et il vous prête de l'argent afin que vous puissiez vendre plus sur Amazon et obtenir une réduction plus importante.

C'est, bien sûr, en plus de vos paiements d'intérêts.

Une illustration de cela est la façon dont les vendeurs doivent utiliser le montant du prêt pour l'expansion des stocks, et uniquement sur le marché. Comme mentionné ci-dessus, Amazon cherche à gagner plus en encourageant plus de ventes sur Amazon.

Ce n'est donc pas une option pour utiliser l'argent ailleurs.

Comme indiqué sur la page de destination d'Amazon Lending, voici quelques-unes des utilisations typiques du prêt:

  • Achat d'inventaire,
  • Gagner en coût ou en efficacité de production,
  • Achat en gros,
  • Investir dans le développement de produits,
  • Les frais de publicité, ou
  • Construire une infrastructure commerciale

N'oubliez pas que vous payez, peu importe combien vous gagnez.

Il peut être plus facile de donner à Amazon un montant fixe chaque mois, mais uniquement si vous vous en sortez toujours bien. Payer des frais fixes au lieu d'un pourcentage signifie que vous payez le même montant même si vous avez eu un mauvais mois.

Tout cela peut être réalisé avec beaucoup d'efforts et d'organisation.

La bonne chose est que, puisqu'il n'y a pas de pénalité de remboursement anticipé, vous pouvez rembourser votre dette dès que vous vous remettez sur pied. Et en tant qu'entrepreneur à petite échelle, avoir ce type d'aide financière peut vous aider à développer des compétences administratives, de prise de décision et de planification stratégique cruciales pour propulser votre entreprise Amazon vers la célébrité.

Duline TheogeneAmazon Lending: la meilleure façon de faire évoluer votre petite entreprise en 2020
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