Le géant de la vente au détail a lancé Amazon Lending il y a plus de 10 ans. Et bien qu'il s'agisse toujours d'une initiative sur invitation uniquement, la dernière décennie témoigne de sa fiabilité.
Voici votre dilemme : vous souhaitez vous développer mais vous n’avez pas les fonds pour le faire. Même si une entreprise de commerce électronique nécessite de nombreuses dépenses, cela ne devrait pas dissuader les entrepreneurs potentiels de créer leur propre entreprise.
Si vous êtes dans cette situation, vous savez que les prêts aux entreprises sont toujours une option. Mais avec autant de types de prêts et de sociétés financières parmi lesquels choisir, il peut être difficile de trouver le bon prêt.
Heureusement, un prêt vendeur Amazon est une autre solution. Prêt Amazon permet aux nouveaux vendeurs d'accéder plus facilement aux fonds afin que vous puissiez développer votre activité de commerce électronique. Et d’autres rejoignent le programme ; en 2022, plus d'un million d'entreprises ont profité de Prêt Amazon.
Continuez à lire pour en savoir plus sur Amazon Seller Lending et si ce programme vous convient.
Qu’est-ce que le prêt Amazon ?
Amazon Lending est un programme de prêt lancé en 2011. Son objectif est d'aider les nouveaux vendeurs à lancer et à développer leur entreprise.
Les vendeurs peuvent accéder à des prêts compris entre 1,000 750,000 $ et 12 XNUMX $ ; les durées du prêt peuvent aller jusqu'à XNUMX mois. Vous pouvez sélectionner le montant de votre prêt et la durée limite lorsque vous êtes pré-qualifié pour un prêt.
Contrairement à de nombreuses banques et institutions financières, Amazon Lending ne nécessite pas de garantie physique. Le programme comporte également un temps d’attente plus court qu’un prêt traditionnel et le processus de demande est simple.
Vous n’avez pas besoin de passer par une vérification de crédit pour des types de prêts spécifiques ; tu as différentes options de prêt, comme nous le verrons dans une autre section. Il n’y a pas non plus de pénalité pour remboursement anticipé.
Avantages des prêts Amazon
Si vous cherchez financement pour les vendeurs Amazon, ce programme présente de nombreux avantages. Voici pourquoi Amazon Lending peut vous convenir.
Transparent
Lorsque vous vous inscrivez à Amazon Lending, vous pouvez choisir le montant de votre prêt et connaître le montant des remboursements. Amazon inclut un calculateur de prêt pendant le processus de demande, vous ne serez donc jamais confronté à des frais surprises.
Accès rapide
Vous n’avez pas à attendre longtemps pour accéder à vos fonds. Le processus de candidature d’Amazon ne prend que quelques minutes et vous n’aurez peut-être même pas besoin de vous soumettre à une vérification de solvabilité.
La place de marché examine et approuve votre demande dans un délai moyen de cinq jours, vous recevrez donc vos fonds rapidement. Cependant, Amazon peut avoir besoin d'informations ou de documents supplémentaires pour approuver votre demande.
Différentes options
Amazon comprend que gérer une entreprise de commerce électronique nécessite de nombreuses dépenses. Les vendeurs en ligne doivent investir dans le développement de produits, commander des stocks, payer pour le stockage, etc.
Le géant de la vente au détail propose de nombreuses options de financement pour vous assurer de sélectionner la meilleure option de prêt qui correspond à vos besoins et à vos objectifs commerciaux.
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Différents types de prêts Amazon
Bien qu'Amazon propose déjà différentes catégories de prêts, sachez que ces types de prêts sont assortis d'exigences différentes. De plus, Amazon élargit constamment ses options de prêt et peut s'associer à des tiers pour vous accorder le prêt qui vous convient.
Marge de crédit aux entreprises (LdC)
Une ligne de crédit est une option de financement flexible grâce à laquelle les vendeurs peuvent obtenir un prêt Amazon pour les vendeurs jusqu'à un montant de crédit maximum.
C'est l'équilibre parfait entre un prêt et une carte de crédit ; les entreprises ont immédiatement accès aux fonds et vous ne payez des intérêts que sur le montant que vous utilisez. Les intérêts sont également fixes et immobilisés à vie.
Étant donné que les entreprises reçoivent du crédit, vous pouvez utiliser ces fonds pour de nombreux aspects de votre entreprise. Les exemples incluent les opérations de financement et l’inventaire des bâtiments. Les entreprises peuvent également utiliser une LoC pour toute dépense d’urgence.
Il y a quelques faits clés à connaître avant de souscrire à une LoC. Ce prêt étant basé sur le crédit, Amazon doit procéder à une vérification de solvabilité. Le prêt est mis à disposition par Marcus par Goldman Sachs.
Prêt à terme
Avec un prêt à terme, vous recevez vos fonds en un seul versement et l’argent n’est pas renouvelable. Vous bénéficierez d’une période de récupération pendant laquelle vous rembourserez le capital et les intérêts fixes.
Il existe deux prêts à terme pour les vendeurs Amazon : les prêts à terme Amazon (fournis par Amazon) et Prêts à terme de la communauté Amazon (fourni par Lendistry).
Avec les prêts à terme Amazon, vous pouvez emprunter entre 1,000 1 $ et XNUMX million de dollars. Le processus de demande est très simple puisqu'Amazon fournit ce prêt et non un tiers.
Le prêt à terme Amazon Community Lending est disponible pour les petites entreprises des communautés en difficulté économique et sociale. Les entreprises peuvent recevoir entre 10,000 250,000 $ et 10 XNUMX $, pour une durée allant jusqu'à XNUMX ans.
Avance de fonds pour commerçant (MCA)
Contrairement aux prêts traditionnels, une avance de fonds au commerçant est un type de financement dans lequel le prêt est lié à une partie des ventes futures du vendeur, appelée commission sur capital fixe.
Avec un MCA, les entreprises peuvent obtenir des prêts avec un calendrier de paiement flexible, sans frais de retard et sans garantie personnelle. Et le meilleur, c’est qu’il n’y a aucun intérêt.
C’est l’option pour les vendeurs qui sont encore en croissance et qui n’ont pas les fonds nécessaires pour rembourser un prêt chaque mois. Parafin est le fournisseur qui propose ce prêt.
Qui peut tirer parti des prêts d'Amazon?
Amazon Lending est un programme sur invitation uniquement. Étant donné que de nombreux prêts ne nécessitent pas de garantie ni de vérification de crédit, Amazon détermine l'éligibilité en fonction des performances commerciales.
Certains types de prêts, tels que le prêt à terme communautaire, ne sont disponibles que pour les vendeurs basés dans des zones spécifiques. Vous saurez si vous êtes éligible lorsque vous recevrez le widget d’invitation sur votre page Seller Central.
Comprenez que le choix des prêts commerciaux Amazon est facultatif et que vous pouvez choisir de refuser votre invitation.
Amazon Lending vous convient-il?
Disons que vous avez reçu l'invitation Amazon Lending. Faut-il remplir une demande ? Cela dépend de vos objectifs commerciaux.
Amazon Lending est une option efficace pour les vendeurs qui envisagent uniquement de s'en tenir au géant de la vente au détail. Accorder un prêt aux vendeurs maintient les magasins sur leur plateforme et les empêche de s’adresser à des concurrents.
Demander un prêt commercial traditionnel peut être plus judicieux si vous souhaitez utiliser d’autres marchés.
Étant donné qu'Amazon vous bloque avec un prêt, vous ne pouvez utiliser les fonds que pour votre entreprise Amazon. Si vous organisez plusieurs actions commerciales sur Amazon, il est logique de contracter l'un de leurs prêts. Mais si vous hébergez en grande partie vos activités commerciales sur une autre plateforme, vous serez limité lorsque vous contracterez un prêt Amazon.
Il y a aussi une raison pour laquelle Amazon Lending est uniquement sur invitation. Amazon doit garantir que votre entreprise affiche des performances commerciales impressionnantes afin que vous puissiez effectuer vos paiements. Amazon Lending n'est pas une bonne option si vous êtes une nouvelle entreprise qui a du mal à maintenir ses ventes.
Quels sont les investissements parfaits pour un prêt Amazon ? Les exemples courants incluent :
- Améliorer la production
- Achat d'inventaire
- Développement produit
- Achat en gros
- Construire une infrastructure commerciale
- Publicité et marketing
Comment s'inscrire aux prêts Amazon
Avant de vous inscrire à Amazon Lending, rappelez-vous quelques points. Ceux-ci inclus:
- Avoir tous les formulaires disponibles pendant le processus de candidature
- Des performances commerciales exceptionnelles
- Ne pas avoir de plaintes, y compris des réclamations pour violation de droits d'auteur ou de marque déposée
- Offrir un excellent service client et maintenir des avis positifs
Toutes les listes de produits doivent être conformes Exigences d'Amazon
Pour postuler à Amazon Lending, suivez ces étapes :
- Connectez-vous à votre compte Seller Central
- Recherchez le widget d'invitation Amazon Lending sur la page d'accueil. Cliquez sur « Démarrer l’application » et approuvez les conditions.
- Choisissez le type de prêt, le montant et la durée.
- Remplissez la demande et envoyez-la à Amazon.
- Amazon devrait examiner et approuver votre demande dans les cinq jours ouvrables. Ils vous enverront un e-mail s'ils ont besoin d'informations supplémentaires.
Amazon peut vous inviter à rejoindre son programme de prêt lorsque votre entreprise atteint d'excellentes performances commerciales.
Profitez des prêts Amazon
Amazon Lending présente de nombreux avantages, mais ce programme est idéal pour les entreprises vendant uniquement sur Amazon. L’éligibilité aux prêts Amazon est également stricte ; vous ne pouvez pas vous inscrire sans recevoir une invitation.
Si vous souhaitez développer votre entreprise, vous disposez également d’autres options. Lorsque vous vous inscrivez aux services d'AMZ Adviser, vous pouvez accéder à une équipe d'experts pour vous aider à atteindre votre plein potentiel sur Amazon.
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Auteurs
Stéphanie Jensen écrit du contenu de commerce électronique depuis sept ans, et sa copie a aidé de nombreux magasins à se classer sur Amazon. Suivez-la sur LinkedIn pour en savoir plus sur l'écriture indépendante et la création de contenu de haute qualité.
Duline Theogene est une rédacteur de contenu et stratège avec plusieurs années d'expérience dans les blogs sur des sujets liés au commerce électronique, au marketing, à l'éducation, aux voyages et à la finance. Duline est passionnée par les voyages, l'apprentissage des langues et la découverte de nouvelles cultures.
