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Options de financement pour les vendeurs Amazon FBA en 2020

Amazon propose des options de financement à ces vendeurs FBA avec des mesures de bon vendeur pour leur donner un aperçu d'espoir en ces temps incertains et difficiles.

Nous avons une liste de plusieurs sources sur lesquelles vous pouvez puiser. Bien que toutes les options ne soient pas idéales pour votre situation, nous sommes sûrs que vous pouvez en trouver une sur cette liste qui convient à vos besoins.


Options de financement FBA - Avant de commencer

Envisagez d'obtenir du financement uniquement lorsque vous avez des revenus stables. Sinon, vous pourriez vous endetter et ruiner votre entreprise si vous ne pouvez pas rembourser le prêt. N'attendez pas trop longtemps, sinon vous risquez de manquer des opportunités de croissance.

Pour vous préparer à une demande de prêt, assurez-vous de savoir exactement pourquoi vous empruntez de l'argent, à quoi cela sert-il, et à quel moment vous en avez besoin et pouvez le rembourser.

De cette façon, vous pouvez créer un plan d'affaires pour comprendre les coûts et les objectifs afin que vous ayez beaucoup plus de facilité à le rembourser.

Vous devez également connaître votre pointage de crédit et votre niveau de risque - les prêteurs le vérifieront de toute façon.

Examinez également vos flux de trésorerie et examinez vos finances afin de savoir quel montant il est logique d'emprunter.


Financement des vendeurs Amazon FBA

Voici plusieurs options que vous pouvez envisager pour financer votre entreprise Amazon FBA en 2020:


Prêt Amazon

Si vous vendez sur Amazon depuis au moins un an et que vous disposez de statistiques correctes, vous pouvez être éligible pour un prêt direct à court terme d'Amazon. Vous pourriez obtenir une offre pour un montant de 1,000 750,000 $ à 12 XNUMX $ et avec des délais de paiement pouvant aller jusqu'à XNUMX mois. Tout dépend bien sûr de votre compte vendeur. Amazon ne dit pas quels taux d'intérêt ils accordent, mais les vendeurs qui ont profité de ces prêts disent 6% à 16%.

Notez que ces prêts ne sont offerts que sur certains marchés. De plus, ces prêts peuvent être utilisés uniquement pour Amazon, pour l'achat de nouveaux stocks. Si vous avez besoin de capitaux pour diversifier votre boutique en ligne, ce n'est pas une bonne option pour vous.

Si vous demandez un prêt Amazon, vous pouvez vous attendre à payer les intérêts et les remboursements directement sur vos revenus sur le marché.


Prêt banquaire

Les services de prêt traditionnels peuvent ne pas être habitués à prêter aux vendeurs Amazon. Ils ont souvent besoin de garanties et ne savent pas comment gérer une entreprise en ligne. Ils traitent également souvent avec des entreprises plus de 100 000 $, ce qui peut m'être bien plus que nécessaire. Si cette option vous convient, il existe plusieurs prêts bancaires assortis de taux d'intérêt bas.

Les prêts traditionnels nécessitent des garanties dont la valeur est égale ou supérieure à la valeur du prêt indiquée. UNE Avance de fonds sur marchandise est l'un des moyens les plus rapides d'obtenir du financement - aussi rapidement que quelques heures après la demande.


Lignes de crédit

Vous pouvez facilement obtenir du crédit rapidement si vous pouvez prouver que vous êtes en affaires depuis au moins un an avec un chiffre d'affaires annuel moyen d'au moins 50,000 XNUMX $. Une ligne de crédit commerciale, c'est comme une carte de crédit où vous ligne de crédit renouvelable que vous pouvez utiliser pour acheter des choses ou retirer de l'argent au besoin.

Contrairement à un prêt Amazon, vous pouvez utiliser cet argent pour tout ce dont vous avez besoin, pas seulement pour l'inventaire en ligne. Des marges de crédit sont disponibles pour des montants allant de 5,000 5 $ à XNUMX millions de dollars. Assurez-vous de demander au prêteur quels sont ses frais mensuels ou annuels ainsi que les intérêts qu'il prélève sur les fonds que vous retirez et les modalités de remboursement.

La meilleure chose à propos des lignes de crédit est que vous ne remboursez que ce que vous retirez réellement, vous n'empruntez donc que le montant exact dont vous avez besoin. De plus, il est toujours facilement accessible chaque fois que vous en avez besoin.


Cartes de crédit professionnelles

Les taux d'intérêt sur les cartes de crédit sont très élevés. Si vous êtes sûr de pouvoir rembourser votre solde de carte de crédit chaque mois, l'utilisation d'une carte de crédit professionnelle est un moyen simple et rapide de financer votre entreprise Amazon FBA. Cela fonctionne également mieux si vous avez besoin de plus petites sommes d'argent sur une période plus longue, car il y a une limite d'emprunt.


Avances de fonds aux commerçants

Vous pouvez utiliser un avance de marchand (MCA) pour obtenir un financement presque immédiat pour votre entreprise Amazon FBA, même si vous n'avez pas de garantie. Vous pouvez également postuler et être qualifié en ligne avec peu ou pas de paperasse, c'est donc très pratique. Les prêteurs MCA ne considèrent pas votre pointage de crédit seul comme le facteur d'approbation, vous pouvez donc avoir une chance même si votre pointage de crédit n'est pas si bon.

Parce qu'il est plus facile à obtenir, méfiez-vous des taux d'intérêt plus élevés - c'est une industrie non réglementée. Renseignez-vous toujours sur les frais que vous devrez payer, car ils peuvent varier considérablement d'une entreprise à l'autre. Surtout, vous somme forfaitaire que vous empruntez est basé sur vos ventes par carte de crédit, et vous remboursez le prêt avec des frais fixes supplémentaires plus un pourcentage de vos ventes. Les prêts de 2,500 250,000 $ à XNUMX XNUMX $ sont courants.


Prêts de pair à pair

Prêt de pair à pair commence par un profil sur un site Web P2P, que les investisseurs examinent ensuite pour vous considérer pour le financement. Vous devez généralement inclure des informations sur votre pointage de crédit et votre ratio dette / revenu, mais ce ne sont pas les seuls facteurs que les investisseurs prennent en considération. Vous devez expliquer clairement pourquoi vous avez besoin d'un prêt pour avoir de meilleures chances d'en obtenir un parce que les investisseurs veulent se sentir en sécurité pour vous prêter de l'argent.

Si vous obtenez un prêt, vous pouvez l'examiner avant d'accepter les conditions et les tarifs. Notez que les délais d'approbation et de financement peuvent durer jusqu'à quelques semaines car les investisseurs soumissionnent pour votre entreprise. Vous devez également respecter les règles du site P2P et payer leurs frais car ils superviseront le processus de demande, la souscription et le remboursement du prêt.


Prêt à terme commercial

De nombreuses banques et coopératives de crédit proposent des prêts à terme, ce qui est une bonne idée si vous avez besoin d'une plus grande somme d'argent - jusqu'à 5 millions de dollars. Le montant du prêt dépendra, bien sûr, de vos revenus annuels et de votre historique de crédit. Comme pour les autres prêts, il y aura probablement des intérêts plus des frais à payer en remboursements mensuels fixes sur des périodes standard de 5 à 20 ans. Notez qu'il est sage de postuler via un prêteur direct en ligne qui requiert une éligibilité moins stricte.


Prêt personnel

Si vous débutez en tant que vendeur Amazon FBA, un prêt personnel est probablement votre meilleur pari. Vous pouvez obtenir de 2,000 50,000 $ à 5 36 $, ce qui est souvent suffisant pour démarrer. Vous avez besoin d'une bonne cote de crédit personnelle et d'un compte de résultat décent pour demander des prêts personnels. Les taux annuels en pourcentage varient généralement de XNUMX% à XNUMX%.

Soyez prêt à payer des intérêts et des frais similaires ou supérieurs en versements mensuels sur une période allant généralement de 2 à 7 ans.


Épargne personnelle

Les propriétaires d'entreprise traditionnels ne recommanderaient jamais d'utiliser l'épargne personnelle pour investir dans une entreprise, mais cela pourrait être votre seule bonne option si d'autres avenues échouaient. Si vous avez suffisamment d'économies pour soutenir l'achat de stocks, vous pouvez facilement le récupérer rapidement tant que vous vendez à un bon taux.

Le meilleur avantage est que vous n'aurez besoin d'aucun type de qualification comme des vérifications de crédit ou des documents.

VendeursFinancement

VendeursFinancement est un outil qui utilise un algorithme d'intelligence artificielle pour qualifier votre boutique Amazon FBA. Ils examinent vos mesures de performance sur au moins 6 mois de vente à un niveau d'au moins 30,000 XNUMX $.

En 5 minutes, vous pouvez savoir si vous êtes admissible ou non, et si vous pouvez obtenir le montant souhaité, ce qui ne prend que 1 ou 2 jours.

La meilleure chose à propos de cette option est que vous pouvez souscrire un autre prêt dès que vous remboursez 50% de votre prêt actuel. Attention cependant, vous pouvez vous endetter très rapidement. Les taux d'intérêt pour le SellersFunding varient de 15% à 24% par an, mais il n'y a pas de frais cachés ni de pénalités de prépaiement.

Vous garantissez personnellement le prêt via votre compte vendeur avec votre pointage de crédit et la santé globale de votre entreprise pour le support.


Financement BitX

Financement BitX est un marché de prêt numérique. Semblable au prêt P2P, BitX associe les propriétaires d'entreprise aux prêteurs non bancaires. Il s'agit d'une excellente option pour les vendeurs dont les actifs et le potentiel de croissance ne sont pas reconnus par les prêteurs traditionnels.


L'affacturage

L'affacturage est généralement votre dernière option lorsque d'autres options de financement ne sont pas disponibles. Il s'agit d'un outil de gestion des flux de trésorerie qui vend essentiellement vos comptes clients à une société de financement pour un paiement rapide.

Ce que vous obtenez est généralement de 75% à 80% de la valeur réelle en espèces, en fonction de l'âge et de la qualité des créances, entre autres facteurs. La façon dont cela fonctionne est que vous obtenez le montant de la facture moins le montant que la société a gardé en réserve et ses frais lorsque la créance est remboursée.

L'affacturage est une trésorerie rapide sans garantie ni pointage de crédit, ce qui signifie des coûts plus élevés pouvant aller jusqu'à 4% de frais pour les créances plus 2% au-dessus du taux d'intérêt préférentiel sur les avances de fonds. Cela signifie un paiement d'intérêt annuel de plus de 30%, alors soyez très prudent car vous ne pouvez pas contrôler quand vos clients paieront leurs factures.


Final Thoughts

Obtenir un prêt en tant que vendeur FBA sur Amazon ne doit pas être difficile. Vous devez cependant être prudent, car certaines options peuvent être dévastatrices en fonction de votre situation personnelle et professionnelle. Si vous avez besoin de capitaux supplémentaires, considérez simplement quelle option peut vous donner ce dont vous avez besoin lorsque vous en avez besoin pour le moins d'intérêts et de frais. Comme mentionné ci-dessus, ayez toujours un plan et sachez ce dont vous avez besoin pour être qualifié pour le prêt que vous ciblez.

Recommandée: Comment faire une demande pour le Fonds de secours pour les petites entreprises d'Amazon

Julia ValdezOptions de financement pour les vendeurs Amazon FBA en 2020
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