Entreprise individuelle vs LLC | Ce qui est mieux?

Entreprise individuelle contre LLC. Ce qui est mieux? Alors que vous vous lancez dans votre voyage dans le monde d'Amazon FBA, il est important de comprendre les différentes structures commerciales à votre disposition. 

Explorons les deux options les plus courantes : Entreprise individuelle vs LLC (Société à responsabilité limitée). 

Mais ne vous inquiétez pas, nous ne vous noierons pas dans un jargon déroutant. Au lieu de cela, nous vous fournirons des informations claires pour vous aider à faire le bon choix.

Qu'est-ce qu'un propriétaire unique ?

Imaginez que vous vouliez commencer à vendre des produits sur Amazon. Au lieu de parcourir toutes les étapes juridiques compliquées pour créer une société distincte, vous pouvez simplement être propriétaire unique.

L'entreprise individuelle est le type d'entreprise par défaut lorsque vous démarrez quelque chose en tant que personne seule. Cela en fait une option populaire parmi les solopreneurs aux États-Unis. 

Les propriétaires uniques fonctionnent comme des « individus ». Ça signifie un magasin et son propriétaire sont reconnus comme la même entité. De plus, il n'est pas nécessaire d'enregistrer le magasin, ni d'établir une source de revenus.  

Ce stand de limonade au coin de votre rue est un exemple d'entreprise individuelle, mais c'est aussi le cas de votre ami qui travaille comme indépendant sur des plateformes comme Toptal ou Fiverr. 

Que signifie propriétaire unique ?

Il existe 3 types d'entreprise individuelle :

1. Entrepreneur indépendant. Cette catégorie est réservée aux indépendants qui contractent avec des clients spécifiques. Les pigistes seraient qualifiés d'entrepreneurs indépendants, par exemple.
2. Franchisé. Vous gérerez un petit magasin pour une grande entité commerciale. La franchise est déjà mise en place et vous pouvez la gérer comme un pro tout en percevant des redevances. C'est comme diriger le spectacle sans avoir à repartir de zéro.
3. Propriétaire d'entreprise. Ceci est destiné aux entrepreneurs qui offrent des produits ou services spécifiques et qui ont besoin à la fois d'employés et d'un plan d'affaires avec une structure solide pour soutenir les ventes. En d'autres termes, c'est une entité commerciale à part entière. 

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Comment s'inscrire en tant que propriétaire unique

1. Choisissez un nom d'entreprise. Rendez-le accrocheur, mais assurez-vous qu'il n'est pas déjà pris. La dernière chose que vous voulez, c'est un problème de marque. Consultez le Office des brevets et des marques des États-Unis (USPTO) pour vérifier si votre sélection est disponible. 
2. Enregistrez votre nom d'entreprise. Vous pouvez utiliser votre propre nom ou opter pour un Nom « Doing Business As » (DBA). Cette dernière option est très utile lors de la création du compte bancaire de votre magasin, car les banques doivent séparer vos fonds personnels de vos actifs professionnels.
3. Obtenez une licence commerciale. La plupart des villes américaines exigent une licence commerciale des entrepreneurs. Vérifiez auprès de votre gouvernement local les permis dont vous pourriez avoir besoin. Évitez les lourdes amendes, les amis!
4. Demander un EIN : Un numéro d'identification d'employé n'est nécessaire que pour les patrons qui envisagent de gérer une entreprise à part entière. C'est un must pour la déclaration de revenus de l'IRS et les plans de retraite. Allez à la Site de l'administration des petites entreprises pour obtenir votre EIN en un rien de temps.
5. Configurer un compte bancaire : Garder les fonds de l'entreprise séparés est intelligent et vous aide à accepter ces paiements par carte de crédit comme un pro. Cela vous aidera également à établir un solide historique de crédit.
6. Assurez-vous : Protégez-vous des responsabilités professionnelles avec assurance adéquate. Envisagez de souscrire une assurance habitation, auto-santé, invalidité et responsabilité civile. Le coût initial peut être élevé, mais vous protégerez votre entreprise contre les chocs imprévus.

Taxes de propriétaire unique

Les impôts sont toujours un sujet difficile à aborder, mais pour les propriétaires uniques, les détails sont assez simples. Vérifions certains de ces points :

• Vous pouvez regrouper les actifs professionnels et personnels dans une seule catégorie afin d'éviter la double imposition.
• Vos bénéfices sont traités comme des "pass-through". Ainsi, ils sont traités comme un revenu régulier.
• Vous paierez à la fois l'impôt sur le revenu et l'impôt sur le travail indépendant (FICA) en tant que commerçant unique sur vos revenus Amazon.
• Le taux d'imposition fédéral varie de 10 % à 37 %, en fonction de vos ventes Amazon annuelles.
• Le taux d'imposition FICA est de 15.3 % si vos ventes nettes annuelles atteignent 142,800 XNUMX $.

La déclaration de revenus de l'entreprise individuelle dépendra du type d'entreprise que vous dirigez. Allez à la Page commerciale de l'IRS pour en savoir plus sur la façon de déposer des impôts en tant que propriétaire unique.

Les propriétaires uniques ne sont pas entièrement en sécurité sur Amazon

Ainsi, comme vous l'avez probablement deviné par les données ci-dessus, une entreprise individuelle présente des avantages notables. C'est rapide à démarrer, vous n'avez pas besoin de paperasse compliquée et gérer les impôts par vous-même n'est pas si difficile. Cependant, cela ne signifie pas qu'il n'y a pas d'inconvénients.

Les gens vendent différents types de produits sur Amazon - des produits de première nécessité aux fournitures automobiles, en passant par tout le reste. Certains de ces produits portent risques pour la sécurité ou la santé. 

Si votre client subit un préjudice en utilisant votre produit, il peut potentiellement poursuivre votre entreprise. Et puisque vous et votre entreprise ne faites qu'un, la responsabilité vous serait automatiquement transférée. Vous pouvez perdre votre maison, votre voiture et d'autres biens personnels ainsi que l'entreprise que vous avez travaillé si dur à bâtir pendant toutes ces années. 

En fait, il existe des avocats aux États-Unis qui se spécialisent dans ce domaine même du droit de la protection des consommateurs. Ils travaillent XNUMX heures sur XNUMX pour trouver des propriétaires d'entreprise non protégés et leurs clients mécontents afin d'emballer un client potentiel. 

L'entreprise individuelle est acceptable si vous souhaitez tester le marché ou retourner quelques articles de vente au détail pour des gains rapides. Mais rappelez-vous que, dans ce modèle, votre entreprise et vous êtes comme un duo inséparable. Ainsi, si quelque chose tourne mal dans votre entreprise et que vous faites face à des problèmes juridiques ou à des poursuites, vos biens personnels sont également menacés.

Ainsi, pour ceux qui rêvent grand et souhaitent créer une marque et remplacer ce revenu à temps plein, être propriétaire unique n'est peut-être pas le meilleur moyen de vendre sur Amazon.

Qu'est-ce qu'une SARL et pourquoi devriez-vous l'envisager ?

Une LLC, ou société à responsabilité limitée, est une structure commerciale qui combine des éléments de sociétés et de partenariats. Ainsi, une LLC offre une protection en matière de responsabilité personnelle à ses propriétaires. 

Dans cette condition spécifique, l'entreprise et ses propriétaires sont considérés comme des entités juridiques distinctes, ce qui facilite la protection des biens personnels contre les difficultés commerciales. Cela fait des sociétés à responsabilité limitée la meilleure approche pour vendre sur Amazon.

Les sociétés à responsabilité limitée peuvent également vous aider à réduire vos factures fiscales en demandant différentes déductions et en économisant de l'argent que vous pourrez ensuite réinvestir dans votre boutique Amazon.

Bien sûr, une LLC n'est pas parfaite à tous points de vue et présente également certains inconvénients. En fait, nous vous recommandons de consulter votre cas avec un CPA local pour des conseils personnalisés.

Avantages de la LLC par rapport à l'entreprise individuelle

Il existe certains avantages fiscaux dont vous ne pouvez profiter que si vous êtes propriétaire d'une LLC. Par exemple, vous pouvez déduire votre salaire Amazon VA en tant que dépense professionnelle lors de la déclaration de vos impôts - si le montant payé est inférieur à un certain seuil.

Les gains fiscaux les plus importants, cependant, surviennent si vous imposez votre LLC en tant que S-corp. C'est là que vous pouvez réellement économiser sur l'impôt sur le travail indépendant en acceptant des revenus en partie sur le salaire et en partie des distributions. 

Selon les lois américaines, les distributions S-corp ne sont pas soumises à l'impôt sur le travail indépendant. De plus, le taux d'imposition fédéral sur le revenu pour les sociétés à responsabilité limitée et les propriétaires uniques est le même, le taux d'imposition le plus bas étant fixé à 10 %.

Création de votre LLC

1. 1. Choisissez un État. Les LLC sont enregistrées auprès de l'État et non du gouvernement fédéral. 
   2. Choisissez un nom. Trouvez un nom unique et disponible pour votre LLC. Assurez-vous simplement qu'il respecte les règles de dénomination de votre état, ce qui peut nécessiter l'inclusion de "LLC" dans le nom.
   3. Obtenez un agent enregistré. Votre LLC a besoin de quelqu'un pour gérer les documents officiels, et c'est votre agent enregistré. Ils doivent avoir une adresse dans l'état où votre LLC est basée.
   4. Déposer les statuts de l'organisation. Il s'agit d'un document essentiel qui forme officiellement votre LLC. Il comprend des détails essentiels tels que le nom, l'adresse et le but de votre entreprise.
   5. Faire un accord d'exploitation. Bien que pas toujours obligatoire, c'est une bonne idée d'avoir un accord d'exploitation. Il décrit le fonctionnement de votre LLC, sa gestion et d'autres procédures importantes.
   6. Obtenez un EIN. Considérez-le comme un numéro de sécurité sociale pour votre LLC. Il est nécessaire pour les impôts et l'ouverture d'un compte bancaire professionnel.
   7. Ouvrez un compte bancaire professionnel. Pour séparer les finances personnelles et professionnelles, ouvrez un compte bancaire professionnel. Il aide à tenir des registres et indique clairement quelles dépenses sont personnelles et lesquelles sont liées à l'entreprise.
   8. Vérifiez les permis et les licences. Selon le type et l'emplacement de votre entreprise, vous pourriez avoir besoin de permis ou de licences spécifiques pour opérer légalement. Vérifiez auprès de vos autorités locales et nationales pour savoir ce dont vous avez besoin.
   9. Restez conforme et produisez vos impôts. Après avoir créé votre LLC, soyez conscient de toutes les exigences en cours, telles que le dépôt de rapports annuels ou le paiement de frais d'État. Et assurez-vous de gérer correctement vos taxes professionnelles, en fonction du traitement fiscal choisi pour votre LLC.
   10. Coût et durée. La création d'une LLC est économique, à partir de 45 $ en certains états. Et ne vous inquiétez pas; cela ne prendra pas longtemps - environ une semaine, plus ou moins.

LLC vs entreprise individuelle

Les SARL offrent une protection en matière de responsabilité personnelle, ce qui est un avantage significatif. En tant que LLC, vos biens personnels sont généralement protégés contre les dettes commerciales et les réclamations légales. 

Un autre avantage d'une LLC est ses options fiscales flexibles. Par défaut, une LLC est classée comme une entité intermédiaire à des fins fiscales. Cela signifie que l'entreprise elle-même ne paie pas d'impôt fédéral sur le revenu.

Au lieu de cela, les profits et les pertes « sont transmis » aux membres individuels, qui les déclarent sur leurs déclarations de revenus personnelles. Cela simplifie le processus de déclaration de revenus et réduit les charges administratives pour les propriétaires de petites entreprises.

Lorsque l'on compare l'entreprise individuelle à la LLC, le modèle de propriétaire unique est plus simple et plus facile à mettre en place. Il n'est pas nécessaire de déposer des documents officiels, ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui cherchent à tester une idée d'entreprise ou à opérer à plus petite échelle.

Cependant, une entreprise individuelle comporte un inconvénient important : la responsabilité personnelle. Dans cette structure d'entreprise, il n'y a pas de distinction juridique entre l'entreprise et le propriétaire. En conséquence, le propriétaire est personnellement responsable de toutes les dettes commerciales et obligations légales. 

Si l'entreprise individuelle fait face à des difficultés financières ou à des poursuites judiciaires, les biens personnels du propriétaire sont en danger, ce qui peut être une préoccupation considérable pour ceux qui recherchent la protection des actifs.

Changer entre l'entreprise individuelle et LLC sur Amazon

Que se passe-t-il si quelqu'un a déjà commencé à vendre sur Amazon en tant que propriétaire unique et souhaite passer à LLC ? Est-il possible de faire ça?

Absolument! Si vous êtes déjà un propriétaire unique vendant sur Amazon et que vous souhaitez passer à une LLC, c'est faisable. Mettez simplement à jour les détails de votre compte Amazon dans le menu des paramètres. 

Il suffit de cliquer sur Entité légale et mettre à jour les informations. Assurez-vous également que les modifications sont enregistrées, sinon Amazon peut fermer votre compte.

Veuillez noter que jeSi vous êtes une SARL unipersonnelle, vous n'avez pas besoin de modifier vos informations fiscales. Au lieu de cela, Amazon vous taxera sur votre SSN. Pour plus d'informations, consultez votre CPA.

Choisissez sur la base d'un plan d'affaires solide

La planification de la structure de votre entreprise pour Amazon est une étape cruciale pour démarrer votre parcours de vente. 

Le choix entre entreprise individuelle vs LLC doit être basé sur votre situation personnelle, votre tolérance au risque, vos objectifs commerciaux et vos considérations fiscales. 

Lorsqu'il s'agit de vendre sur Amazon, nous vous recommandons d'opter pour LLC. Il offre une protection en matière de responsabilité et offre de meilleurs avantages fiscaux. 

Vous ne bénéficiez pas de cette protection si vous vous inscrivez en tant que propriétaire unique sur Amazon. Mais si la simplicité et la facilité d'installation sont plus importantes pour vous, une entreprise individuelle pourrait être la voie à privilégier. 

Pour faire le choix le plus éclairé, consultez un conseiller commercial ou juridique qui pourra vous guider à travers les spécificités de chaque modèle. Vous découvrirez également les principales différences entre l'entreprise individuelle et la LLC et déterminerez celle qui correspond le mieux à vos objectifs.

Auteurs

Un écrivain spécialiste du marketing dans l'âme et un évangéliste d'Amazon XNUMX heures sur XNUMX. Hammad discute souvent des tenants et aboutissants du marché sur le Web. Dans les très rares cas où il n'est pas occupé à éduquer le public, il aime s'asseoir et passer un bon moment en regardant la dernière action de football sur son grand écran de télévision.

Esteban Munoz est rédacteur de contenu chez AMZ Advisers, avec plusieurs années d'expérience dans le marketing numérique et le commerce électronique. Esteban et l'équipe d'AMZ Advisers ont pu réaliser une croissance incroyable sur Amazon pour leurs clients en optimisant et en gérant leurs comptes et en créant des stratégies de marketing de contenu approfondies.