Développer une entreprise Amazon présente ses défis, et l'obtention de financement est un élément clé du parcours de croissance. Sans un financement adéquat, élargir votre offre de produits, dynamiser vos campagnes marketing et recruter des membres d'équipe qualifiés peut s'avérer difficile.
Il est essentiel d'évaluer soigneusement chaque alternative de financement, en tenant compte des exigences uniques de votre entreprise, de ses objectifs futurs et de son appétit pour le risque. Il est tout aussi important d’avoir un plan solide pour l’utilisation de ces fonds et une méthode pour garantir les rendements.
Voici quelques ressources financières et stratégies pour vous aider à la croissance de votre entreprise Amazon.
Qu'est-ce que le financement des stocks pour les vendeurs Amazon ?
Le financement des stocks exploite les ressources d'un partenaire financier pour payer la production de votre stock Amazon. Le financement peut souvent être personnalisé pour répondre aux délais exacts de fabrication, d'expédition et de vente de votre entreprise. Certains fournisseurs n'exigent aucun paiement sur les marchandises jusqu'à ce que le stock soit vendu. Cela fonctionne bien avec les cycles naturels de flux de trésorerie.
Les produits fabriqués servent généralement de garantie pour le financement, ce qui signifie que si l'entreprise signale une incapacité à rembourser le financement, les stocks peuvent être vendus pour couvrir la dette.
Le financement des stocks s'avère particulièrement bénéfique pour les entreprises Amazon confrontées à des écarts importants entre l'achat de stocks et la génération de revenus provenant des ventes futures. Il aide également les entreprises qui cherchent à tirer parti des remises sur les achats groupés en passant des commandes plus importantes pour soutenir leurs différents canaux de vente. La mise en œuvre régulière de cette stratégie, par exemple sur une base trimestrielle, peut atténuer efficacement les ruptures de stocks qui entravent la croissance.
Options de financement des stocks des vendeurs Amazon
En tant que propriétaire d'entreprise Amazon, il est essentiel de reconnaître vos besoins financiers et d'étudier des solutions de financement appropriées pour faire des choix financiers éclairés. Ci-dessous, nous décrivons plusieurs méthodes utilisées par les vendeurs Amazon pour garantir le financement des stocks.
Prêt Amazon
Ce programme de financement est proposé par Amazon aux petites et moyennes entreprises (PME) admissibles qui vendent sur la place de marché. Le programme offre des prêts ou des marges de crédit pour aider les vendeurs à financer leurs achats de stocks et à développer leur entreprise.
Principales caractéristiques et détails des prêts Amazon
- Uniquement sur invitation. Prêt Amazon est actuellement un programme de financement sur invitation uniquement. Amazon propose des offres à certains vendeurs en fonction de leurs mesures de performances, de leur historique de ventes, de l'état de leur compte et d'autres facteurs.
- Financement des stocks. L'objectif principal d'Amazon Lending est d'offrir un financement spécifiquement pour les achats de stocks. Les vendeurs peuvent utiliser les fonds pour reconstituer les stocks, élargir leurs gammes de produits ou investir dans d’autres besoins liés aux stocks.
- Processus de candidature simplifié. Amazon rationalise le processus de demande de prêt pour les vendeurs invités. La demande se fait généralement via Amazon Seller Central, où les marques peuvent examiner l'offre de prêt, sélectionner le montant du prêt souhaité et accepter les conditions.
- Éligibilité basée sur les performances commerciales. Amazon Lending évalue principalement les vendeurs en fonction de leurs performances commerciales et de la santé de leur compte sur le marché. Des facteurs tels que le volume des ventes, la durée du compte, taux de défauts de commande, et les évaluations des commentaires des clients peuvent influencer l'éligibilité au prêt et le montant du prêt proposé.
- Offres personnalisées. Amazon adapte les offres de prêt aux vendeurs individuels en fonction de leurs besoins financiers spécifiques et de leurs performances commerciales. Les montants et les conditions du prêt peuvent varier, et les vendeurs ont la possibilité d'accepter ou de refuser le prêt proposé.
- Remboursement via le produit des ventes. Le remboursement du prêt est généralement facilité par un prélèvement automatique sur le compte vendeur Amazon du vendeur. À mesure que les vendeurs génèrent des ventes sur le marché, une partie du produit de la vente est utilisée pour rembourser le prêt jusqu'à ce qu'il soit entièrement remboursé.
Cartes de crédit professionnelles
Les cartes de crédit professionnelles peuvent être un moyen rapide d’accéder au financement. Vous pouvez demander une carte de crédit professionnelle ou utiliser votre carte de crédit personnelle et les paiements n'ont pas besoin d'être effectués sur le solde pendant 30 jours.
Cependant, tout comme votre carte de crédit personnelle, une carte de visite comprend des frais annuels et des taux d'intérêt.
Caractéristiques des cartes de crédit professionnelles
- Accès rapide au financement. Vous pouvez obtenir une approbation et commencer à utiliser une carte de crédit presque immédiatement.
- Promotions sans intérêt. Certaines cartes de crédit proposent des promotions dans lesquelles vous n'accumulerez pas d'intérêts pendant des mois, voire la première année. Vous pouvez profiter de cette offre et gagner une réserve de trésorerie tout en remboursant vos dépenses. Ou vous pouvez simplement rembourser le solde chaque mois pour éviter les intérêts.
- Récompenses/Points. Avec une carte de crédit professionnelle, vous pouvez obtenir des remises en argent, des récompenses aériennes ou hôtelières, puis utiliser vos récompenses pour des voyages d'affaires, des conférences, des salons professionnels ou des événements professionnels.
Prêts SBA
An Prêt SBA est administré par la Small Business Administration (SBA) des États-Unis, une agence gouvernementale qui soutient et promeut la croissance des petites entreprises.
La SBA elle-même ne prête pas d'argent directement aux entreprises, mais fournit plutôt des garanties aux prêteurs agréés, réduisant ainsi le risque pour ces prêteurs et facilitant l'accès aux capitaux pour les petites entreprises.
Principales caractéristiques des prêts SBA
- Garanties de prêt. La SBA garantit une partie du montant du prêt accordé par les prêteurs agréés, ce qui contribue à atténuer le risque pour les prêteurs et les encourage à accorder des prêts aux petites entreprises qui ne sont peut-être pas admissibles au financement traditionnel.
- Programmes de prêt. La SBA propose différents programmes de prêts pour répondre aux différents besoins des entreprises. Par exemple:
- 7(a) Programme de prêts. Ce programme offre des prêts à usage général aux petites entreprises. Les fonds peuvent être utilisés pour le fonds de roulement, l'achat de stocks ou d'équipements, le refinancement de dettes existantes et à d'autres fins commerciales. Au sein du programme 7(a), il existe des initiatives de prêt spécialisées, telles que le programme de prêts express SBA et le programme de prêts à l'exportation, adaptées à des besoins spécifiques.
- Programme de prêt CDC/504. Ce programme est conçu pour soutenir le financement d'immobilisations à long terme, comme l'achat de biens immobiliers ou d'équipements majeurs. Il s'agit d'un partenariat entre l'emprunteur, une société de développement certifiée (CDC) et un prêteur. La CDC fournit une partie du financement, le prêteur en fournit une partie et l'emprunteur verse un acompte.
- Critère d'éligibilité. Les prêts SBA sont soumis à des conditions d'éligibilité spécifiques fixées par la SBA et les prêteurs participants. En règle générale, les entreprises doivent répondre à certaines normes de taille, fonctionner dans un but lucratif, disposer d’un investissement raisonnable en capitaux propres, démontrer leur capacité à rembourser le prêt et être en bonne situation financière.
- Conditions générales du prêt. Les prêts SBA ont généralement des conditions avantageuses par rapport aux prêts conventionnels. Les montants du prêt, les taux d'intérêt et les conditions de remboursement peuvent varier en fonction du programme, du prêteur et des circonstances spécifiques de l'entreprise. Les exigences en matière de garantie peuvent être flexibles et la SBA fixe les taux d'intérêt maximaux que les prêteurs peuvent facturer.
Financement des stocks avec Kickfurther
Pour les entreprises de produits physiques (sociétés CPG) ou celles produisant des consommables de longue conservation, une option de financement de croissance qui fournit des montants plus importants que le financement traditionnel et à des vitesses plus rapides est le financement des stocks avec Allez plus loin.
Kickfurther finance jusqu'à 100 % de vos coûts d'inventaire selon des conditions de paiement flexibles que vous contrôlez. La plateforme de financement unique de Kickfurther peut financer la totalité de votre (vos) commande(s) chaque fois que vous avez besoin de plus de stock.
Ainsi, vous pouvez consacrer votre capital à la croissance de votre entreprise sans ajouter de dettes ni renoncer à vos capitaux propres.
Pourquoi Kickaway ?
- Pas de remboursement immédiat. Vous ne remboursez pas tant que votre produit n'est pas vendu et vous contrôlez votre calendrier de remboursement.
- Non dilutif. Kickfurther ne prend pas vos capitaux propres.
- Pas une dette. Kickfurther n'est pas un prêt, il n'ajoute donc pas de dette à vos livres, ce qui peut parfois limiter davantage votre accès à des fournisseurs de capitaux supplémentaires et diminuer votre valorisation si vous approchez des sociétés de capital-risque.
- Accès rapide. Vous avez besoin de capital lorsque les paiements de vos fournisseurs sont dus. Kickfurther peut financer la totalité de votre (vos) commande(s) chaque fois que vous avez besoin de plus de stock.
Intéressé par le financement d’inventaire via Kickfurther ? Découvrez à quel capital vous pouvez accéder créer un compte aujourd'hui.
Avantages du financement des stocks pour les vendeurs Amazon
L'obtention d'un financement pour votre inventaire Amazon présente de nombreux avantages qui peuvent soutenir la croissance et la réussite globale de votre entreprise. Les principaux sont mis en évidence ci-dessous. avantages du financement des stocks pour les vendeurs Amazon.
Gestion des flux de trésorerie
Le financement des stocks contribue à optimiser la gestion de votre trésorerie. En tirant parti du financement pour financer les stocks, vous évitez de bloquer une grande partie de votre fonds de roulement dans votre inventaire actuel.
Cette approche libère des liquidités pour répondre à d'autres exigences opérationnelles, telles que initiatives de marketing, le recrutement ou diversifier votre offre de produits.
Extension de l'inventaire
Le financement vous permet de capitaliser sur les opportunités de élargir votre inventaire et diversifier votre gamme de produits.
Il permet investissements dans un nouveau produit catégories, l'introduction de variations sur les produits actuels ou l'augmentation des niveaux de stock pour satisfaire les besoins croissants des clients.
Gestion de la demande saisonnière et des stocks
Les entreprises de commerce électronique sont fréquemment confrontées à des changements de volume de ventes en raison de variations saisonnières de la demande. Le financement des stocks offre une solution pour gérer efficacement ces fluctuations en fournissant le capital nécessaire pour accumuler des stocks en prévision des périodes de forte demande attendues.
Cette stratégie garantit que vous pouvez honorer les commandes des clients à temps, éviter les déficits de stocks ou des problèmes de stocks excédentaires.
Avantage concurrentiel
L’accès au financement des stocks peut donner à votre entreprise un avantage concurrentiel important. Il vous permet de capitaliser rapidement sur les opportunités d'achat, d'acquérir des stocks recherchés et de devancer vos concurrents.
Garder un niveau de stock idéal et l'élargissement de votre gamme de produits peut attirer et fidéliser les clients, ce qui entraîne une augmentation des ventes et des bénéfices.
Réflexions finales
Lorsque vous envisagez de financer des stocks, il est essentiel d'évaluer les besoins, les dépenses et la capacité de remboursement de votre entreprise. En comparant les différents choix de financement, conditions et taux d’intérêt, vous pouvez identifier la solution de financement qui correspond le mieux à vos objectifs d’expansion et à vos objectifs financiers.
Auteur
John Héberling est responsable principal des partenariats chez Kickfurther. John travaille dans l'entreprise depuis plus de trois ans. Avant Kickfurther, il a travaillé dans le secteur bancaire pour Citi et M&T.
