Ditta individuale vs LLC | Che è migliore?

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Ditta individuale vs LLC. Che è migliore? Mentre intraprendi il tuo viaggio nel mondo di Amazon FBA, è importante comprendere le diverse strutture aziendali a tua disposizione. 

Esploriamo il due opzioni più comuni: Ditta individuale vs LLC (Società a responsabilità limitata). 

Ma non preoccuparti, non ti annegheremo in un gergo confuso. Invece, forniremo informazioni chiare per aiutarti a fare la scelta giusta.

 

Che cos'è un unico proprietario?

 

Immagina di voler iniziare a vendere prodotti su Amazon. Invece di passare attraverso tutte le complicate questioni legali per creare una società separata, puoi semplicemente essere un unico proprietario.

La ditta individuale è il tipo di attività predefinito ogni volta che inizi qualcosa come singola persona. Questo lo rende un'opzione popolare tra simprenditori negli Stati Uniti. 

I proprietari individuali operano come "individui". Questo significa un negozio e il suo proprietario sono riconosciuti come la stessa entità. Inoltre, non è necessario registrare il negozio, né stabilire una fonte di reddito.  

Quel chiosco di limonate all'angolo della tua strada è un esempio di impresa individuale, ma lo è anche il tuo amico che lavora come libero professionista su piattaforme come Toptal o Fiverr. 

 

Cosa significa unico proprietario?

 

Esistono 3 tipi di ditta individuale:

  1. Appaltatore indipendente. Questa categoria è riservata ai lavoratori autonomi che assumono contratti con clienti specifici. I liberi professionisti si qualificherebbero come appaltatori indipendenti, per esempio.
  2. Affiliato. Gestirai un piccolo negozio per un'entità aziendale più grande. Il franchising è già impostato e puoi gestirlo come un professionista mentre riscuoti i diritti d'autore. È come dirigere lo spettacolo senza dover ricominciare da capo.
  3. Imprenditore. Questo è per quegli imprenditori che offrono prodotti o servizi specifici e necessitano sia di dipendenti che di un piano aziendale con una struttura solida per supportare le vendite. In altre parole, è un'entità aziendale a tutti gli effetti. 

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Come registrarsi come unico proprietario

 

  1. Scegli un nome commerciale. Rendilo accattivante, ma assicurati che non sia già stato preso. L'ultima cosa che vuoi sono problemi con il marchio. Consulta il Ufficio brevetti e marchi degli Stati Uniti (USPTO) per verificare se la tua selezione è disponibile. 
  2. Registra la tua ragione sociale. Puoi usare il tuo nome o optare per a Nome "Doing Business As" (DBA).. Quest'ultima opzione è molto utile quando si imposta il conto bancario del tuo negozio, poiché le banche devono separare i tuoi fondi personali dai beni aziendali.
  3. Ottieni una licenza commerciale. La maggior parte delle città degli Stati Uniti richiede una licenza commerciale agli imprenditori. Rivolgiti al tuo governo locale per eventuali permessi di cui potresti aver bisogno. Evita multe salate, gente!
  4. Richiedi un EIN: Un numero di identificazione del dipendente è necessario solo per i capi che intendono gestire un'attività a tutti gli effetti. È un must per la dichiarazione dei redditi dell'IRS e per i piani pensionistici. Vai al Sito di amministrazione delle piccole imprese per ottenere il tuo EIN in pochissimo tempo.
  5. Apri un conto bancario: Tenere separati i fondi aziendali è intelligente e ti aiuta ad accettare i pagamenti con carta di credito come un professionista. Questo ti aiuterà anche a costruire una solida storia creditizia.
  6. Assicurati: Rimani protetto dalle responsabilità aziendali con adeguata assicurazione. Prendi in considerazione la possibilità di richiedere assicurazioni sulla proprietà, sulla salute dell'auto, sull'invalidità e sulla responsabilità civile. Il costo iniziale può essere alto, ma salvaguarderai la tua impresa da eventuali urti imprevisti.

 

Imposte sulla ditta individuale

 

Le tasse sono sempre un argomento difficile da affrontare, ma per i proprietari individuali le specifiche sono piuttosto semplici. Controlliamo alcuni di questi punti:

  • Puoi raggruppare i beni aziendali e personali in un'unica categoria, per evitare la doppia imposizione.
  • I tuoi profitti sono trattati come "pass-through". Quindi, sono trattati come reddito regolare.
  • Pagherai sia l'imposta sul reddito che l'imposta sul lavoro autonomo (FICA) come unico commerciante sui tuoi guadagni Amazon.
  • L'aliquota fiscale federale varia dal 10% al 37%, a seconda delle vendite annuali su Amazon.
  • L'aliquota fiscale FICA è del 15.3% se le tue vendite nette annuali sono fino a $ 142,800.

La dichiarazione dei redditi di ditta individuale dipenderà dal tipo di attività che gestisci. Vai al Pagina aziendale dell'IRS per saperne di più su come presentare le tasse come ditta individuale.

 

 

 

I proprietari individuali non sono completamente al sicuro su Amazon

 

Quindi, come avrai probabilmente intuito dai dati di cui sopra, una ditta individuale ha alcuni vantaggi notevoli. È veloce da iniziare, non hai bisogno di scartoffie fantasiose e gestire le tasse da solo non è così difficile. Tuttavia, questo non significa che non ci siano aspetti negativi.

Le persone vendono diversi tipi di prodotti su Amazon: dagli articoli essenziali per la casa alle forniture per automobili e tutto il resto. Alcuni di questi prodotti comportano rischi per la sicurezza o la salute. 

Se il tuo cliente viene danneggiato utilizzando il tuo prodotto, può potenzialmente citare in giudizio la tua attività. E poiché tu e la tua attività siete la stessa cosa, la responsabilità si trasferirà automaticamente a te. Puoi perdere la casa, l'auto e altri beni personali insieme all'attività per cui hai lavorato così duramente in tutti questi anni. 

In effetti, negli Stati Uniti ci sono avvocati specializzati proprio in questo settore del diritto a tutela dei consumatori. Lavorano XNUMX ore su XNUMX per trovare imprenditori non protetti e i loro clienti insoddisfatti per conquistare un potenziale cliente. 

La ditta individuale va bene se vuoi testare il mercato o capovolgere alcuni articoli al dettaglio per vittorie veloci. Ma ricorda che, in questo modello, tu e la tua attività siete come una coppia, inseparabili. Quindi, se qualcosa va storto nella tua attività e devi affrontare problemi legali o azioni legali, anche i tuoi beni personali sono a rischio.

Quindi, per coloro che sognano in grande e vogliono costruire un marchio e sostituire quel reddito a tempo pieno, essere un unico proprietario potrebbe non essere il modo migliore per vendere su Amazon.

 

Cos'è una LLC e perché dovresti prenderla in considerazione?

 

Una LLC, o società a responsabilità limitata, è una struttura aziendale che combina elementi sia di società che di partnership. Pertanto, una LLC fornisce protezione dalla responsabilità personale ai suoi proprietari. 

In questa condizione specifica, l'azienda ei suoi proprietari sono considerati entità legali separate, il che rende più facile proteggere i beni personali dai problemi aziendali. Ciò rende le società a responsabilità limitata l'approccio migliore per vendere su Amazon.

Le LLC possono anche aiutarti a ridurre le tue imposte richiedendo diverse detrazioni e risparmiando denaro che puoi poi reinvestire nel tuo negozio Amazon.

Naturalmente, una LLC non è perfetta in ogni modo e presenta anche alcuni inconvenienti. In effetti, ti consigliamo di consultare il tuo caso con un CPA locale per una consulenza personalizzata.

 

Vantaggi di LLC vs ditta individuale

 

Ci sono alcuni vantaggi fiscali di cui puoi godere solo se sei un proprietario di LLC. Ad esempio, puoi cancellare il tuo stipendio Amazon VA come spesa aziendale al momento della dichiarazione delle tasse, se l'importo pagato è inferiore a una certa soglia.

I guadagni fiscali più significativi, tuttavia, si ottengono se si tassa la propria LLC come S-corp. È qui che puoi effettivamente risparmiare sull'imposta sul lavoro autonomo accettando reddito in parte stipendio e in parte distribuzioni. 

Secondo le leggi statunitensi, le distribuzioni S-corp non sono soggette all'imposta sul lavoro autonomo. Inoltre, l'aliquota dell'imposta sul reddito federale sia per le LLC che per le imprese individuali è la stessa, con l'aliquota fiscale più bassa fissata al 10%.

 

Configurare la tua LLC

 

    1. Scegli uno Stato. Le LLC sono registrate presso lo stato e non il governo federale. 
    2. Scegli un nome. Trova un nome univoco e disponibile per la tua LLC. Assicurati solo che segua le regole di denominazione del tuo stato, che potrebbero richiedere l'inclusione di "LLC" nel nome.
    3. Ottieni un agente registrato. La tua LLC ha bisogno di qualcuno che gestisca i documenti ufficiali, e questo è il tuo agente registrato. Dovrebbero avere un indirizzo nello stato in cui ha sede la tua LLC.
    4. Archiviare gli articoli dell'organizzazione. Questo è un documento essenziale che costituisce ufficialmente la tua LLC. Include dettagli vitali come il nome, l'indirizzo e lo scopo della tua azienda.
    5. Fare un accordo operativo. Sebbene non sia sempre obbligatorio, è una buona idea avere un accordo operativo. Descrive come funzionerà la tua LLC, la sua gestione e altre procedure importanti.
    6. Ottieni un EIN. Pensalo come un numero di previdenza sociale per la tua LLC. È necessario per le tasse e per aprire un conto bancario aziendale.
    7. Aprire un conto bancario aziendale. Per mantenere separate le finanze personali e aziendali, apri un conto bancario aziendale. Aiuta a tenere i registri e chiarisce quali spese sono personali e quali sono legate al lavoro.
    8. Controlla i permessi e le licenze. A seconda del tipo di attività e dell'ubicazione, potresti aver bisogno di permessi o licenze specifici per operare legalmente. Verificare con le autorità locali e statali per sapere di cosa si ha bisogno.
    9. Rimani conforme e archivia le tasse. Dopo aver impostato la tua LLC, tieni presente eventuali requisiti in corso come la presentazione di rapporti annuali o il pagamento di tasse statali. E assicurati di gestire correttamente le tasse aziendali, in base al trattamento fiscale scelto per la tua LLC.
    10. Costo e durata. La creazione di una LLC è economica, a partire da un minimo di $ 45 alcuni stati. E non preoccuparti; non ci vorranno anni - circa una settimana, più o meno.

 

LLC vs ditta individuale

 

Le LLC offrono protezione della responsabilità personale, che è un vantaggio significativo. In qualità di LLC, i tuoi beni personali sono generalmente protetti da debiti commerciali e rivendicazioni legali. 

Un altro vantaggio di una LLC sono le sue opzioni fiscali flessibili. Per impostazione predefinita, una LLC è classificata come entità passante ai fini fiscali. Ciò significa che l'azienda stessa non paga le imposte federali sul reddito.

I profitti e le perdite invece “passano” ai singoli soci, che li dichiarano nella propria dichiarazione dei redditi. Ciò semplifica il processo di dichiarazione dei redditi e riduce gli oneri amministrativi per i proprietari di piccole imprese.

Quando si confronta la ditta individuale con la LLC, il modello di ditta individuale lo è più semplice e facile da configurare. Non è necessario archiviare documenti formali, rendendola un'opzione interessante per coloro che desiderano testare un'idea imprenditoriale o operare su scala ridotta.

Tuttavia, una ditta individuale comporta uno svantaggio significativo: la responsabilità personale. In questa struttura aziendale, non vi è alcuna distinzione legale tra l'azienda e il proprietario. Di conseguenza, il proprietario è personalmente responsabile di tutti i debiti commerciali e degli obblighi legali. 

Se la ditta individuale deve affrontare difficoltà finanziarie o azioni legali, i beni personali del proprietario sono a rischio, il che può rappresentare una preoccupazione considerevole per coloro che cercano protezione patrimoniale.

 

Cambiare tra ditta individuale vs LLC su Amazon

 

Cosa succede se qualcuno ha già iniziato a vendere su Amazon come ditta individuale e vuole passare a LLC? è possibile farlo?

Assolutamente! Se sei già un unico proprietario che vende su Amazon e vuoi passare a una LLC, è fattibile. Basta aggiornare i dettagli aziendali del tuo account Amazon nel menu delle impostazioni. 

Basta fare clic su Entità legale e aggiornare le informazioni. Inoltre, assicurati che le modifiche siano salvate, altrimenti Amazon può chiudere il tuo account.

Si prega di notare che, iSe sei una LLC unipersonale, non è necessario modificare i tuoi dati fiscali. Invece, Amazon ti tasserà sul tuo SSN. Per ulteriori informazioni, consulta il tuo CPA.

 

 

Scegli in base a un solido piano aziendale

 

Pianificare la struttura della tua attività per Amazon è un passaggio cruciale per iniziare il tuo percorso di vendita. 

La scelta tra ditta individuale e LLC dovrebbe basarsi sulle circostanze individuali, sulla propensione al rischio, sugli obiettivi aziendali e su considerazioni fiscali. 

Quando si tratta di vendere su Amazon, ti consigliamo di scegliere LLC. Offre protezione della responsabilità e ha migliori vantaggi fiscali. 

Non ottieni questa protezione se ti registri come unico proprietario su Amazon. Ma se la semplicità e la facilità di configurazione sono più importanti per te, una ditta individuale potrebbe essere la strada preferita. 

Per rendere la scelta più informata, consultare un consulente aziendale o legale che possa guidarti attraverso le specifiche di ciascun modello. Imparerai anche le principali differenze tra ditta individuale e LLC e determinerai quale si allinea meglio ai tuoi obiettivi.

 

Autori

Uno scrittore di marketing nel cuore e un evangelista di Amazon XNUMX ore su XNUMX. Hammad può spesso essere trovato a discutere i dettagli del mercato sul web. Nei rarissimi casi in cui non è impegnato a istruire il pubblico, gli piace sedersi e divertirsi guardando l'ultima azione calcistica sul suo grande schermo televisivo.

 

 

Esteban Munoz è uno scrittore di contenuti presso AMZ Advisers, con diversi anni di esperienza nel marketing digitale e nell'e-commerce. Esteban e il team di AMZ Advisers sono stati in grado di ottenere una crescita incredibile su Amazon per i loro clienti ottimizzando e gestendo i loro account e creando strategie di marketing dei contenuti approfondite.

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