Le migliori soluzioni di finanziamento Amazon per i venditori

Far crescere un’attività su Amazon presenta le sue sfide e ottenere finanziamenti è una parte fondamentale del percorso di crescita. Senza finanziamenti adeguati, espandere la tua offerta di prodotti, potenziare le campagne di marketing e reclutare membri del team qualificati può essere difficile.

È essenziale valutare attentamente ciascuna alternativa di finanziamento, considerando le esigenze specifiche della vostra azienda, gli obiettivi futuri e la propensione al rischio. Altrettanto importante è avere un piano solido per l’utilizzo di questi fondi e un metodo per garantire i rendimenti.

Ecco alcune risorse finanziarie e strategie per aiutarti a far crescere la tua attività su Amazon.

Cos'è il finanziamento dell'inventario per i venditori Amazon?

Il finanziamento dell'inventario sfrutta le risorse di un partner finanziario per pagare la produzione dell'inventario Amazon. Il finanziamento può spesso essere personalizzato per soddisfare le esatte tempistiche di produzione, spedizione e vendita della tua azienda. Alcuni fornitori non richiedono alcun pagamento sulla merce finché l'inventario non viene venduto. Questo funziona bene con i cicli naturali dei flussi di cassa.

I prodotti realizzati generalmente fungono da garanzia per il finanziamento, il che significa che se l’azienda segnala l’incapacità di rimborsare il finanziamento, l’inventario può essere venduto per coprire il debito.

Il finanziamento dell’inventario si rivela particolarmente vantaggioso per le aziende Amazon che devono affrontare divari sostanziali tra l’acquisto dell’inventario e la generazione di entrate dalle vendite future. Aiuta inoltre le aziende che desiderano trarre vantaggio dagli sconti sugli acquisti all'ingrosso effettuando ordini più grandi per sostenere i loro vari canali di vendita. L’attuazione regolare di questa strategia, ad esempio su base trimestrale, può mitigare efficacemente la carenza di scorte che ostacola la crescita.

Opzioni di finanziamento dell'inventario del venditore Amazon 

In qualità di imprenditore Amazon, è fondamentale riconoscere le proprie esigenze finanziarie e ricercare soluzioni di finanziamento adeguate per fare scelte finanziarie informate. Di seguito, descriviamo diversi metodi utilizzati dai venditori Amazon per garantire il finanziamento dell'inventario.

Amazon Lending

Questo programma di finanziamento è offerto da Amazon alle piccole e medie imprese (PMI) idonee che vendono sul mercato. Il programma fornisce prestiti o linee di credito per aiutare i venditori a finanziare gli acquisti di inventario e a far crescere le proprie attività.

Caratteristiche principali e dettagli dei prestiti Amazon

• Solo su invito. Amazon Lending è attualmente un programma di finanziamento solo su invito. Amazon estende le offerte a venditori selezionati in base ai parametri di performance, alla cronologia delle vendite, allo stato dell'account e ad altri fattori. 
• Finanziamento delle scorte. Lo scopo principale di Amazon Lending è offrire finanziamenti specifici per gli acquisti di inventario. I venditori possono utilizzare i fondi per rifornire le scorte, espandere le proprie linee di prodotti o investire in altre esigenze relative all'inventario.
• Processo di candidatura semplificato. Amazon semplifica il processo di richiesta di prestito per i venditori invitati. La richiesta viene generalmente effettuata tramite Amazon Seller Central, dove i marchi possono esaminare l'offerta di prestito, selezionare l'importo del prestito desiderato e accettare i termini.
• Idoneità basata sulle prestazioni di vendita. Amazon Lending valuta i venditori principalmente in base alle prestazioni di vendita e allo stato dell'account sul mercato. Fattori quali volume delle vendite, durata dell'account, tasso di ordini difettosi, e le valutazioni del feedback dei clienti possono influenzare l'ammissibilità del prestito e l'importo del prestito offerto.
• Offerte personalizzate. Amazon personalizza le offerte di prestito per i singoli venditori in base alle loro specifiche esigenze finanziarie e alle prestazioni aziendali. Gli importi e i termini del prestito possono variare e i venditori hanno la possibilità di accettare o rifiutare il prestito offerto.
• Rimborso tramite ricavato delle vendite. Il rimborso del prestito è in genere facilitato tramite una detrazione automatica dall'account venditore Amazon del venditore. Man mano che i venditori generano vendite sul mercato, una parte del ricavato viene utilizzata per ripagare il prestito fino al completo rimborso.

Carte di credito aziendali

Le carte di credito aziendali possono essere un modo rapido per accedere ai finanziamenti. Puoi richiedere una carta di credito aziendale o utilizzare la tua carta di credito personale e non è necessario effettuare pagamenti sul saldo per 30 giorni.

Tuttavia, proprio come la tua carta di credito personale, un biglietto da visita include commissioni annuali e tassi di interesse.

Caratteristiche della carta di credito aziendale

• Accesso rapido ai finanziamenti. Puoi ottenere l'approvazione e iniziare a utilizzare una carta di credito quasi immediatamente.
• Promozioni senza interessi. Alcune carte di credito offrono promozioni in cui non maturerai interessi per mesi o addirittura per il primo anno. Puoi approfittare di quell'accordo e guadagnare un buffer in contanti mentre paghi le spese. Oppure puoi semplicemente saldare il saldo ogni mese per evitare interessi.
• Premi/punti. Con una carta di credito aziendale, puoi ottenere rimborsi in contanti, premi per compagnie aeree o hotel e quindi utilizzare i tuoi premi per viaggi di lavoro, conferenze, fiere o eventi aziendali.

Prestiti SBA

An Prestito SBA è amministrato dalla Small Business Administration (SBA) degli Stati Uniti, un'agenzia governativa che sostiene e promuove la crescita delle piccole imprese. 

La stessa SBA non presta direttamente denaro alle imprese ma fornisce invece garanzie ai finanziatori approvati, riducendo il rischio per tali finanziatori e rendendo più facile per le piccole imprese l’accesso al capitale.

Caratteristiche principali dei prestiti SBA

• Garanzie sui prestiti. La SBA garantisce una parte dell’importo del prestito fornito dai finanziatori approvati, il che aiuta a mitigare il rischio per i finanziatori e li incoraggia a concedere prestiti alle piccole imprese che potrebbero non beneficiare dei finanziamenti tradizionali.
• Programmi di prestito. La SBA offre diversi programmi di prestito per soddisfare le diverse esigenze aziendali. Per esempio:
  • 7(a) Programma di prestito. Questo programma fornisce prestiti di scopo generale alle piccole imprese. I fondi possono essere utilizzati per il capitale circolante, l'acquisto di scorte o attrezzature, il rifinanziamento del debito esistente e altri scopi commerciali. All’interno del programma 7(a), ci sono iniziative di prestito specializzate, come il programma di prestito Express SBA e il programma di prestito all’esportazione, su misura per esigenze specifiche.
  • Programma di prestito CDC/504. Questo programma è progettato per supportare il finanziamento di immobilizzazioni a lungo termine, come l'acquisto di immobili o di attrezzature importanti. Implica una partnership tra il mutuatario, una società di sviluppo certificato (CDC) e un prestatore. Il CDC fornisce una parte del finanziamento, il prestatore fornisce una parte e il mutuatario contribuisce con un acconto.
• Criteri di ammissibilità. I prestiti SBA hanno requisiti di ammissibilità specifici stabiliti dalla SBA e dai finanziatori partecipanti. In generale, le aziende devono soddisfare determinati standard dimensionali, operare a scopo di lucro, avere un ragionevole investimento azionario da parte del proprietario, dimostrare la capacità di rimborsare il prestito ed essere in buona situazione finanziaria.
• Termini e condizioni del prestito. I prestiti SBA hanno in genere condizioni vantaggiose rispetto ai prestiti convenzionali. Gli importi del prestito, i tassi di interesse e i termini di rimborso possono variare in base al programma, al prestatore e alle circostanze specifiche dell'azienda. I requisiti collaterali possono essere flessibili e la SBA stabilisce i tassi di interesse massimi che i finanziatori possono addebitare.

Finanziamento dell'inventario con Kickfurther 

Per le aziende di prodotti fisici (aziende di beni di largo consumo) o quelle che producono beni di consumo a lunga conservazione, un’opzione di finanziamento per la crescita che fornisce importi maggiori rispetto ai finanziamenti tradizionali e a velocità più elevate è il finanziamento delle scorte con Calcia ulteriormente.

Kickfurther finanzia fino al 100% dei costi di inventario con termini di pagamento flessibili che controlli tu. L'esclusiva piattaforma di finanziamento di Kickfurther può finanziare l'intero/i tuo/i ordine/i ogni volta che hai bisogno di più inventario. 

Quindi, puoi mettere a disposizione il tuo capitale per far crescere la tua attività senza aggiungere debiti o rinunciare al capitale proprio.

Perché Kickfurther? 

• Nessun rimborso immediato. Non ripaghi finché il tuo prodotto non viene venduto e controlli il tuo programma di rimborso. 
• Non diluitivo. Kickfurther non prende il tuo capitale.
• Non un debito. Kickfurther non è un prestito, quindi non inserisce debiti nei tuoi libri contabili, il che a volte può limitare ulteriormente il tuo accesso a ulteriori fornitori di capitale e diminuire la tua valutazione se ti avvicini a società di venture capital.
• Accesso veloce. Hai bisogno di capitale quando i pagamenti dei tuoi fornitori sono dovuti. Kickfurther può finanziare l'intero/i tuo/i ordine/i ogni volta che hai bisogno di più inventario.

Sei interessato al finanziamento dell'inventario tramite Kickfurther? Scopri con quanto capitale puoi accedere creando un account oggi.

Vantaggi del finanziamento dell'inventario per i venditori Amazon

Garantire finanziamenti per il tuo inventario Amazon offre numerosi vantaggi che possono sostenere la crescita e il successo complessivo della tua azienda. Di seguito sono evidenziati i principali vantaggi del finanziamento delle scorte per i venditori Amazon.

Gestione del flusso di cassa

Il finanziamento dell'inventario aiuta a ottimizzare la gestione del flusso di cassa. Sfruttando i finanziamenti per finanziare l'inventario, eviti di bloccare una grossa fetta del tuo capitale circolante nel tuo inventario attuale. 

Questo approccio libera liquidità per far fronte ad altre esigenze operative, come ad esempio iniziative di marketing, reclutamento o diversificare la tua offerta di prodotti.

Espansione dell'inventario

Il finanziamento ti consente di sfruttare le opportunità di espandere il tuo inventario e diversificare la gamma di prodotti. 

Permette di investimenti in nuovi prodotti categorie, l’introduzione di variazioni sui prodotti attuali o l’aumento dei livelli di stock per soddisfare le crescenti esigenze dei clienti. 

Domanda stagionale e gestione delle scorte

Le aziende di e-commerce riscontrano spesso cambiamenti nel volume delle vendite a causa di variazioni stagionali della domanda. Il finanziamento delle scorte offre una soluzione per affrontare queste fluttuazioni in modo efficace fornendo il capitale necessario per accumulare scorte in preparazione ai periodi di domanda elevata previsti. 

Questa strategia garantisce di poter evadere gli ordini dei clienti in tempo, evitando deficit di inventario o problemi di scorte in eccesso.

Vantaggio competitivo

L’accesso al finanziamento dell’inventario può dare alla tua azienda un vantaggio competitivo significativo. Ti consente di sfruttare rapidamente le opportunità di acquisto, acquisire l'inventario ricercato e superare la concorrenza. 

Tenendo un livello di inventario ideale e l'espansione della gamma di prodotti può attirare e mantenere i clienti, con conseguente aumento delle vendite e dei profitti.

Considerazioni finali

Quando si esplora il finanziamento dell'inventario, è fondamentale valutare i requisiti, le spese e la capacità di rimborso della propria azienda. Confrontando varie scelte di finanziamento, termini e tassi di interesse, puoi identificare la soluzione di finanziamento che meglio si adatta ai tuoi obiettivi di espansione e ai tuoi obiettivi finanziari.

Autore

Giovanni Heberling è un Senior Partnership Manager presso Kickfurther. John è in azienda da più di tre anni. Prima di Kickfurther, ha lavorato nel settore bancario sia per Citi che per M&T.