Se você está procurando opções de financiamento para vendedores da Amazon para impulsionar seus negócios, você não está sozinho.
O financiamento continua a ser um dos desafios mais cruciais na construção de um negócio sustentável. Na verdade, os dados de 2021 dizem que mais de um terço dos proprietários de pequenas empresas identificaram “falta de capital” como um dos principais motivos pelos quais o empreendimento teve que ser fechado.
Para muitos vendedores da Amazon, a busca por opções de financiamento pode parecer tão desafiadora quanto descobrir uma joia escondida na vasta selva amazônica. A paisagem é densa e complexa, com uma variedade de caminhos a explorar e decisões a tomar.
Mas é preciso mais do que apenas olhar para os números. Você também precisa se aprofundar nas implicações estratégicas da aquisição de financiamento. Portanto, pegue seu mapa financeiro enquanto descobrimos os tesouros que estão sob a superfície de empréstimos, linhas de crédito e soluções de financiamento específicas para vendedores.
Empréstimos na Amazônia
A Amazon garantiu sua posição como varejista online líder nos EUA em 2023, detendo uma posição dominante 37.6% de participação de mercado. A plataforma online do Walmart ficou em segundo lugar, respondendo por 6.4% do mercado, enquanto a Apple ficou em terceiro lugar, com 3.6%.
Esta posição dominante permite à Amazon oferecer várias opções de financiamento aos seus vendedores, ajudando-os a crescer e a ter sucesso num cenário altamente competitivo.
Para sustentar seu mercado dinâmico, a Amazon oferece diversas opções de financiamento, cada uma projetada para reforçar seu crescimento e sucesso na plataforma. Um dos caminhos mais diretos para financiamento é Empréstimos na Amazônia, um programa desenvolvido especificamente para vendedores qualificados na plataforma.
Empréstimo de vendedor da Amazon oferece empréstimos para comprar estoque, expandir linhas de produtos ou investir em marketing. A chave aqui é a elegibilidade; nem todos os vendedores se qualificam.
Aqui estão algumas das opções de financiamento disponíveis para vendedores da Amazon no programa:
Empréstimo a prazo
O empréstimo a prazo é uma opção de financiamento não rotativo e de montante fixo com um período de retorno especificado. Requer pagamentos mensais iguais de principal e juros. É melhor para vendedores que planejam crescimento a longo prazo e expansão contínua.
prestadores
- Empréstimo da Amazônia. Conhecido por seu processo de inscrição conveniente diretamente através do Seller Central, eliminando burocracia demorada.
- Lendistry (empréstimos comunitários da Amazon). Uma parceria com a Lendistry, uma Instituição Financeira de Desenvolvimento Comunitário (CDFI) liderada por minorias, com foco em pequenas empresas em comunidades social e economicamente em dificuldades.
- Taxa de Juros. Fixo.
Adiantamento em dinheiro do comerciante (MCA)
Este programa proporciona um adiantamento sobre lucros futuros, dando aos vendedores acesso imediato ao capital. Uma opção flexível, esta Empréstimo da Amazon para vendedores é especialmente benéfico para empreendimentos que experimentam rápido crescimento ou flutuações sazonais nas vendas.
prestadores
- Parafina. Focada no crescimento de pequenas empresas – especialmente aquelas afetadas durante a pandemia – a Parafin oferece um adiantamento em dinheiro aos vendedores da Amazon, enfatizando o acesso rápido e fácil ao capital.
- Taxa de Juros. Sem interesse; os vendedores pagam uma taxa de capital fixa.
Linha de crédito empresarial (LoC)
Este é um dos opções de financiamento para vendedores da Amazon com necessidades financeiras mais substanciais. O LoC da Amazon para empresas costuma ser maior do que os empréstimos típicos da FBA e fornece acesso contínuo a fundos, até um determinado limite de crédito.
Os requisitos da linha de crédito comercial da Amazon envolvem uma revisão de sua saúde financeira e do histórico de vendas da Amazon. Compreender o processo de aplicação é crucial, pois muitas vezes envolve divulgações financeiras detalhadas e um forte histórico de crédito.
prestadores
- Marcus por Goldman Sachs. Em colaboração com a Amazon Lending, oferecem produtos de financiamento a preços competitivos, combinando mais de 150 anos de experiência financeira com tecnologia inovadora.
- VendedoresFi. Uma empresa fintech global que oferece opções de financiamento estratégicas, acessíveis e flexíveis como parte de sua colaboração com a Amazon Lending.
- Taxa de Juros. Taxa fixa sobre o saldo sacado, garantindo que os vendedores paguem apenas pelos fundos que utilizam.
Financiamento externo para vendedores da Amazon
Embora a Amazon ofereça uma variedade de opções de financiamento para os vendedores, os proprietários de empresas também podem optar por aproveitar fontes de financiamento externas. Estas alternativas podem complementar ou substituir financiamento para vendedores da Amazon oferecido diretamente pela plataforma.
Microcrédito para administração de pequenas empresas
A Administração de Pequenas Empresas dos EUA (SBA) Programa de microcrédito oferece pequenos empréstimos a empreendedores, incluindo vendedores da Amazon. Esses empréstimos são normalmente administrados por organizações comunitárias sem fins lucrativos e podem ser usados para diversos fins comerciais.
O microcrédito médio gira em torno de US$ 13,000, mas o programa pode conceder empréstimos de até US$ 50,000. Este programa é melhor para vendedores que buscam valores de empréstimo mais baixos com condições de reembolso gerenciáveis.
- Taxa de Juros. Normalmente de 8% a 13%, variando de acordo com o credor intermediário e as especificidades do empréstimo.
Empréstimo comercial ponto a ponto
Você também pode verificar empréstimos comerciais ponto a ponto ao procurar empréstimos comerciais externos da Amazon. As plataformas P2P conectam mutuários a credores individuais, contornando as estruturas bancárias tradicionais. Isto pode levar a um financiamento mais acessível e mais rápido.
Esta opção pode ser melhor para vendedores que podem não atender aos critérios tradicionais de empréstimo ou precisam de financiamento mais rápido. Como um Opção de empréstimo ao vendedor da Amazon, Os empréstimos P2P oferecem flexibilidade e taxas competitivas, embora possam ser mais elevados para perfis de crédito mais arriscados.
- Taxa de juros. As taxas de juros podem variar amplamente, geralmente entre 6% e 36%, dependendo da qualidade de crédito e da plataforma utilizada.
Empréstimo pessoal
Os empréstimos pessoais, com base em pontuações de crédito individuais, podem ser usados para fins comerciais e são uma via típica quando o histórico de crédito empresarial é limitado.
Esta pode ser uma das melhores opções de financiamento para vendedores da Amazon que são novos nos negócios ou para aqueles sem um histórico de crédito empresarial estabelecido.
- Taxa de juros. As taxas de empréstimos pessoais normalmente variam de 6% a 36%, influenciadas pelo histórico de crédito e pelos termos do empréstimo.
Dicas para financiamento de vendedores da Amazon
Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a aproveitar ao máximo as opções de financiamento para vendedores da Amazon:
Entenda seus relatórios da Amazon
Reveja regularmente o seu Relatórios da Amazon para entender suas tendências de vendas e necessidades de estoque. Isto irá ajudá-lo a tomar decisões informadas sobre quando e quanto financiamento procurar.
- Dica acionável. Agende uma revisão mensal de seus relatórios de vendas e estoque da Amazon para ficar por dentro da saúde do seu negócio.
Explore todas as opções de financiamento
Não se limite a um tipo de financiamento. Explore várias opções de financiamento para vendedores da Amazon, incluindo Empréstimos da Amazon, linhas de crédito e financiamento externo.
- Dica acionável. Faça uma lista de possíveis fontes de financiamento e compare seus termos e condições para encontrar a melhor opção para o seu negócio.
Entenda os termos de empréstimos para vendedores da Amazon
Os empréstimos podem ser uma ferramenta poderosa para expandir o seu negócio, mas apresentam obrigações que podem afetar a sua saúde financeira se forem mal geridos.
Por exemplo, alguns empréstimos podem ter taxas adicionais, como taxas de originação, taxas de processamento ou penalidades por atrasos nos pagamentos ou reembolso antecipado. Estes podem aumentar e afetar o custo geral do empréstimo.
- Dica acionável. Leia as letras miúdas e possivelmente consulte um consultor financeiro para compreender as implicações do empréstimo.
Gerencie a arrecadação de impostos sobre vendas com eficiência
Gerenciar a cobrança de impostos sobre vendas é um aspecto crítico da gestão financeira para os vendedores da Amazon e tem um impacto direto em suas necessidades de financiamento e lucratividade geral.
O não cumprimento pode levar a penalidades e cobrança de juros, o que pode sobrecarregar seus recursos financeiros e impactar negativamente sua solvabilidade.
- Dica acionável. Use ferramentas automatizadas ou consulte um especialista fiscal para gerenciar seu cobrança de imposto sobre vendas eficazmente.
Mantenha-se informado sobre o nexo de imposto sobre vendas
Compreensão nexo de imposto sobre vendas leis em diferentes estados ajudam no planejamento financeiro preciso. Afeta sua estratégia de preços, gerenciamento de fluxo de caixa e lucratividade geral. Esses fatores são cruciais ao considerar as opções de financiamento para os vendedores da Amazon.
- Dica acionável. Revise regularmente as leis do nexo nos estados onde você opera para garantir a conformidade e leve em consideração esses custos em suas necessidades de financiamento.
Mantenha uma pontuação de crédito forte
Uma pontuação de crédito alta aumenta a confiança dos credores. Indica que você tem um histórico de gerenciamento responsável de suas dívidas e provavelmente pagará quaisquer novos empréstimos.
Isto é particularmente importante para os vendedores da Amazon que procuram financiamento externo. Uma pontuação de crédito forte pode abrir uma gama mais ampla de opções de financiamento com melhores condições.
- Dica acionável. Verifique regularmente sua pontuação de crédito e tome medidas para melhorá-la, como pagar as contas em dia e reduzir dívidas.
Concluindo!
Quer você opte por aproveitar opções de financiamento interno ou externo para vendedores da Amazon, tudo se resume a conhecer os prós e os contras de cada via de financiamento.
Reserve um tempo para revisar cada opção, como ela afetará suas operações e se as condições de pagamento podem ser benéficas para o crescimento do seu negócio.
Autor
Carla Bauto Deña é jornalista e redatora de conteúdo produzindo matérias para mídia tradicional e digital. Ela acredita em capacitar pequenas empresas com a ajuda de soluções inovadoras, como comércio eletrônico, marketing digital e análise de dados.
