AMZ Blog

<>A melhor fonte de informações sobre como maximizar sua presença na Amazon e além

Opções de financiamento para vendedores do Amazon FBA em 2020

A Amazon está oferecendo opções de financiamento para os vendedores do FBA com métricas de bons vendedores para fornecer a eles um vislumbre de esperança durante esses tempos incertos e difíceis.

Temos uma lista de várias fontes nas quais você pode acessar. Embora nem todas as opções sejam ideais para a sua situação, temos certeza de que você pode encontrar uma nesta lista que atenda às suas necessidades.


Opções de financiamento da FBA - Antes de começar

Considere obter financiamento apenas quando tiver receita estável. Se não, você pode endividar-se e arruinar seus negócios quando não puder pagar o empréstimo. Não espere muito, ou poderá perder oportunidades de crescimento.

Para se preparar para um pedido de empréstimo, verifique se você sabe exatamente por que está pedindo dinheiro emprestado, para que serve e quanto tempo precisa e se pode pagá-lo.

Dessa forma, você pode criar um plano de negócios para entender os custos e as metas, para ter um tempo muito mais fácil de pagá-lo.

Você também deve saber sua pontuação de crédito e nível de risco - os credores verificarão isso de qualquer maneira.

Analise também o seu fluxo de caixa e revise suas finanças para saber qual é o valor do empréstimo.


Financiamento ao vendedor do Amazon FBA

Aqui estão várias opções que você pode procurar para financiar seus negócios no Amazon FBA em 2020:


Empréstimo Amazon

Se você vende na Amazon há pelo menos um ano e possui métricas decentes, pode ser elegível para um empréstimo direto de curto prazo da Amazônia. Você pode receber uma oferta no valor de US $ 1,000 a US $ 750,000 e com condições de pagamento até 12 meses. Tudo depende da sua conta do vendedor, é claro. A Amazon não diz quais taxas de juros eles dão, mas os vendedores que utilizaram esses empréstimos dizem que 6% a 16%.

Observe que esses empréstimos são oferecidos apenas para selecionar mercados. Além disso, esses empréstimos podem ser usados ​​apenas para a Amazon, para a compra de novos estoques. Se você precisar de capital para diversificar sua loja online, essa não é uma boa opção para você.

Se você solicitar um empréstimo da Amazon, poderá esperar pagar os juros e os pagamentos diretamente dos ganhos do mercado.


Empréstimo bancário

Os serviços tradicionais de empréstimo podem não estar acostumados a emprestar a vendedores da Amazon. Eles geralmente exigem garantias e não sabem como lidar com um negócio on-line. Eles também costumam lidar com empresas que emprestam quantias em dinheiro. excesso de US $ 100, o que pode me muito mais do que você precisa. Se essa opção for adequada para você, existem vários empréstimos bancários com taxas de juros baixas.

Os empréstimos tradicionais exigem garantias com um valor igual ou superior ao valor do empréstimo fornecido. UMA Adiantamento em dinheiro de mercadorias é uma das maneiras mais rápidas de obter financiamento - em poucas horas após a inscrição.


Linhas de crédito

Você pode obter crédito rapidamente com facilidade, se mostrar que está no mercado há pelo menos um ano, com uma receita comercial anual média de pelo menos US $ 50,000. Uma linha de crédito comercial é como um cartão de crédito em que você tem um linha de crédito rotativa que você pode usar para comprar itens ou sacar por dinheiro, conforme necessário.

Ao contrário de um empréstimo da Amazon, você pode usar esse dinheiro para qualquer coisa que precisar, não apenas para o inventário on-line. As linhas de crédito estão disponíveis em valores entre US $ 5,000 e US $ 5 milhões. Certifique-se de perguntar ao credor quais são suas taxas mensais ou anuais, bem como os juros cobrados pelos fundos que você retira e os termos de reembolso.

A melhor coisa sobre as linhas de crédito é que você só paga o que retira, e está emprestando apenas o valor exato que precisa. Além disso, está sempre disponível sempre que você precisar.


Cartões de Crédito Empresarial

As taxas de juros nos cartões de crédito são muito altas. Se você tem certeza de que pode pagar o saldo do cartão de crédito todos os meses, usar um cartão de crédito comercial é uma maneira simples e rápida de financiar seus negócios no Amazon FBA. Isso também funciona melhor se você precisar de quantias menores de dinheiro por um período mais longo, pois há um limite de empréstimos.


Adiantamentos em dinheiro do comerciante

Você pode usar um adiantamento em dinheiro comercial (MCA) para obter financiamento quase imediato para o seu negócio no Amazon FBA, mesmo que você não tenha garantias. Você também pode se inscrever e se qualificar on-line com pouca e, às vezes, sem burocracia, por isso é muito conveniente. Os credores da MCA não consideram sua pontuação de crédito isoladamente como o fator de aprovação; portanto, você pode ter uma chance, mesmo que sua pontuação de crédito não seja tão boa.

Como é mais fácil de obter, cuidado com as taxas de juros mais altas - é um setor não regulamentado. Sempre pergunte sobre as taxas que você terá que pagar, pois elas podem variar muito de uma empresa para outra. Principalmente, você montante fixo emprestado baseia-se nas vendas do seu cartão de crédito e você paga o empréstimo com uma taxa fixa adicional mais uma porcentagem de suas vendas. Montantes de empréstimo de US $ 2,500 a US $ 250,000 são comuns.


Empréstimos ponto a ponto

Empréstimo peer-to-peer começa com um perfil em um site P2P, que os investidores analisam para considerá-lo para financiamento. Você geralmente precisa incluir informações sobre sua pontuação de crédito e a relação dívida / receita, mas esses não são os únicos fatores que os investidores consideram. Você precisa explicar claramente por que precisa de um empréstimo para ter uma melhor chance de receber um, porque os investidores querem se sentir seguros ao emprestar-lhe dinheiro.

Se você receber um empréstimo, poderá analisá-lo antes de aceitar os termos e as taxas. Observe que os tempos de aprovação e financiamento podem durar até algumas semanas porque os investidores estão fazendo lances para sua empresa. Você também deve respeitar as regras do site P2P e pagar suas taxas, porque eles supervisionarão o processo de inscrição, a subscrição e o reembolso do empréstimo.


Empréstimo a prazo

Muitos bancos e cooperativas de crédito oferecem empréstimos a prazo, o que é uma boa idéia se você precisar de uma quantia maior de dinheiro - até US $ 5 milhões. O montante do empréstimo dependerá, é claro, da sua receita anual e histórico de crédito. Como outros empréstimos, provavelmente haverá juros mais taxas a serem pagas em pagamentos mensais fixos durante períodos padrão de 5 a 20 anos. Observe que é aconselhável se inscrever através de um credor direto on-line que exija menor elegibilidade.


Empréstimo pessoal

Se você está apenas começando como um vendedor do Amazon FBA, um empréstimo pessoal provavelmente é sua melhor aposta. Você pode obter de US $ 2,000 a US $ 50,000, o que geralmente é suficiente para começar. Você precisa de uma boa pontuação de crédito pessoal e uma declaração de renda decente para solicitar empréstimos pessoais. As taxas percentuais anuais geralmente variam de 5% a 36%.

Esteja preparado para pagar juros e taxas semelhantes ou maiores em parcelas mensais ao longo de 2 a 7 anos.


Economia pessoal

Proprietários de empresas tradicionais nunca recomendariam o uso de economias pessoais para investir em um negócio, mas pode ser sua única opção se outros caminhos falharem. Se você tiver economias suficientes para dar suporte à compra de inventário, poderá recuperá-lo facilmente rapidamente, desde que esteja vendendo a um bom ritmo.

A melhor vantagem é que você não precisará de nenhum tipo de qualificação, como verificações de crédito ou papelada.

VendedoresFinanciamento

VendedoresFinanciamento é uma ferramenta que usa um algoritmo de inteligência artificial para qualificar sua loja Amazon FBA. Eles analisam suas métricas de desempenho ao longo de pelo menos 6 meses de vendas, com um nível de pelo menos US $ 30,000.

Em 5 minutos, você pode saber se está qualificado ou não e se pode obter a quantia desejada, o que leva apenas 1 ou 2 dias.

A melhor coisa sobre essa opção é que você pode fazer outro empréstimo assim que pagar 50% do seu empréstimo atual. Tenha cuidado, no entanto, para que você possa se endividar muito rapidamente. As taxas de juros para o SellersFunding variam de 15% a 24% ao ano, mas não há taxas ocultas ou multas por pré-pagamento.

Você garante o empréstimo pessoalmente através da sua conta de vendedor, com sua pontuação de crédito e a integridade geral do seu negócio para suporte.


Financiamento BitX

Financiamento BitX é um mercado de empréstimos digitais. Semelhante aos empréstimos P2P, o BitX combina proprietários de negócios com credores não bancários. Essa é uma ótima opção para vendedores cujos ativos e potencial de crescimento não são reconhecidos pelos credores tradicionais.


Factoring

Factoring geralmente é sua última opção quando outras opções de financiamento não estão disponíveis. É uma ferramenta de gerenciamento de fluxo de caixa que basicamente vende suas contas a receber a uma empresa de financiamento por dinheiro rápido.

O que você recebe geralmente é de 75% a 80% do valor em dinheiro real, dependendo da idade e qualidade dos recebíveis, entre outros fatores. A maneira como funciona é que você obtém o valor da fatura menos o valor que a empresa manteve em reserva e a taxa quando o pagamento é recebido.

Factoring é um dinheiro rápido, sem garantia ou pontuação de crédito, o que significa custos mais altos de até 4% para os recebíveis mais 2% acima dos juros da taxa básica de juros sobre adiantamentos em dinheiro. Isso significa um pagamento anual de juros acima de 30%, portanto, tenha muito cuidado, pois você não pode controlar quando seus clientes pagarão suas faturas.


Considerações Finais

Conseguir um empréstimo como vendedor da FBA na Amazon não precisa ser difícil. Você precisa ter cuidado, no entanto, pois algumas opções podem ser devastadoras, dependendo de suas circunstâncias pessoais e comerciais específicas. Se você precisar de capital adicional, basta considerar qual opção pode fornecer o que você precisa quando precisa, pelo menor valor em juros e taxas. Como mencionado acima, sempre tenha um plano e saiba o que você precisa para se qualificar para o empréstimo que está alvejando.

Recomendado: Como se inscrever no Amazon Small Business Relief Fund

Julia ValdezOpções de financiamento para vendedores do Amazon FBA em 2020
Compartilhe este post

Suas vendas na Amazon estão atrasadas?

Tudo o que você precisa fazer é colocar um link para um produto ou uma loja abaixo e um de nossos especialistas começará a analisar imediatamente e criará um plano de jogo para que suas vendas sejam executadas em níveis exponencialmente maiores.