O crescimento de um negócio na Amazon apresenta seus desafios e a obtenção de financiamento é uma parte fundamental da jornada de crescimento. Sem financiamento adequado, expandir suas ofertas de produtos, impulsionar campanhas de marketing e recrutar membros qualificados para a equipe pode ser difícil.
É essencial avaliar cuidadosamente cada alternativa de financiamento, considerando os requisitos exclusivos da sua empresa, os objetivos futuros e o apetite ao risco. Igualmente importante é ter um plano sólido para a utilização destes fundos e um método para garantir retornos.
Aqui estão alguns recursos financeiros e estratégias para ajudar no crescimento do seu negócio na Amazon.
O que é financiamento de estoque para vendedores da Amazon?
O financiamento de estoque aproveita os recursos de um parceiro financeiro para pagar pela produção de seu estoque na Amazon. Muitas vezes, o financiamento pode ser personalizado para atender aos cronogramas exatos de fabricação, remessa e vendas da sua empresa. Alguns fornecedores não exigem nenhum pagamento pelas mercadorias até que o estoque seja vendido. Isso funciona bem com ciclos naturais de fluxo de caixa.
Os produtos produzidos normalmente funcionam como garantia do financiamento, o que significa que se a empresa reportar incapacidade de reembolsar o financiamento, o inventário pode ser vendido para cobrir a dívida.
O financiamento de inventário revela-se particularmente benéfico para as empresas da Amazon que enfrentam lacunas substanciais entre a compra de inventário e a geração de receitas com vendas futuras. Também ajuda as empresas que procuram capitalizar descontos em compras a granel, fazendo encomendas maiores para sustentar os seus vários canais de vendas. A implementação regular desta estratégia, por exemplo trimestralmente, pode mitigar eficazmente a escassez de stocks que prejudica o crescimento.
Opções de financiamento de estoque de vendedor da Amazon
Como proprietário de uma empresa Amazon, é crucial reconhecer as suas necessidades financeiras e investigar soluções de financiamento adequadas para fazer escolhas financeiras informadas. Abaixo, descrevemos vários métodos que os vendedores da Amazon usam para garantir o financiamento de estoque.
Empréstimos na Amazônia
Este programa de financiamento é oferecido pela Amazon para pequenas e médias empresas (SMBs) qualificadas que vendem no mercado. O programa oferece empréstimos ou linhas de crédito para ajudar os vendedores a financiar suas compras de estoque e expandir seus negócios.
Principais recursos e detalhes dos empréstimos da Amazon
- Somente para convidados. Empréstimos na Amazônia é atualmente um programa de financiamento apenas para convidados. A Amazon estende ofertas para vendedores selecionados com base em suas métricas de desempenho, histórico de vendas, saúde da conta e outros fatores.
- Financiamento de estoque. O objetivo principal do Amazon Lending é oferecer financiamento especificamente para compras de estoque. Os vendedores podem usar os fundos para reabastecer o estoque, expandir suas linhas de produtos ou investir em outras necessidades relacionadas ao estoque.
- Processo de inscrição simplificado. A Amazon agiliza o processo de solicitação de empréstimo para vendedores convidados. A inscrição normalmente é feita por meio do Amazon Seller Central, onde as marcas podem revisar a oferta de empréstimo, selecionar o valor do empréstimo desejado e aceitar os termos.
- Elegibilidade baseada no desempenho de vendas. A Amazon Lending avalia principalmente os vendedores com base no desempenho de vendas e na saúde da conta no mercado. Fatores como volume de vendas, posse da conta, taxa de defeito do pedido, e as classificações de feedback dos clientes podem influenciar a elegibilidade do empréstimo e o valor do empréstimo oferecido.
- Ofertas personalizadas. A Amazon adapta ofertas de empréstimos a vendedores individuais com base em suas necessidades financeiras específicas e desempenho comercial. Os valores e termos do empréstimo podem variar e os vendedores têm a opção de aceitar ou recusar o empréstimo oferecido.
- Reembolso por meio de receitas de vendas. O reembolso do empréstimo normalmente é facilitado por meio de uma dedução automática da conta do vendedor na Amazon. À medida que os vendedores geram vendas no mercado, uma parte dos recursos é usada para reembolsar o empréstimo até que ele seja totalmente reembolsado.
Cartões de Crédito Empresarial
Os cartões de crédito empresariais podem ser uma maneira rápida de obter financiamento. Você pode solicitar um cartão de crédito empresarial ou usar seu cartão de crédito pessoal e os pagamentos não precisam ser feitos no saldo por 30 dias.
No entanto, assim como seu cartão de crédito pessoal, um cartão de visita inclui taxas anuais e taxas de juros.
Recursos de cartão de crédito empresarial
- Acesso rápido ao financiamento. Você pode ser aprovado e começar a usar um cartão de crédito quase imediatamente.
- Promoções sem juros. Alguns cartões de crédito oferecem promoções nas quais você não acumula juros durante meses ou mesmo no primeiro ano. Você pode aproveitar esse acordo e ganhar uma reserva de dinheiro enquanto paga as despesas. Ou você pode simplesmente pagar o saldo todo mês para evitar juros.
- Recompensas/pontos. Com um cartão de crédito empresarial, você pode receber dinheiro de volta, recompensas de companhias aéreas ou hotéis e, em seguida, usar suas recompensas para viagens de negócios, conferências, feiras comerciais ou eventos relacionados a negócios.
Empréstimos SBA
An Empréstimo SBA é administrado pela US Small Business Administration (SBA), uma agência governamental que apoia e promove o crescimento de pequenas empresas.
A própria SBA não empresta dinheiro diretamente às empresas, mas fornece garantias aos credores aprovados, reduzindo o risco para esses credores e facilitando o acesso ao capital pelas pequenas empresas.
Principais recursos dos empréstimos SBA
- Garantias de empréstimos. A SBA garante uma parte do montante do empréstimo concedido pelos credores aprovados, o que ajuda a mitigar o risco para os credores e os incentiva a conceder empréstimos a pequenas empresas que podem não se qualificar para o financiamento tradicional.
- Programas de empréstimo. A SBA oferece diferentes programas de empréstimo para atender às diversas necessidades de negócios. Por exemplo:
- 7 (a) Programa de Empréstimo. Este programa oferece empréstimos de uso geral para pequenas empresas. Os fundos podem ser usados para capital de giro, compra de estoque ou equipamentos, refinanciamento de dívidas existentes e outros fins comerciais. Dentro do programa 7(a), existem iniciativas de empréstimos especializados, como o Programa de Empréstimo Expresso SBA e o Programa de Empréstimo à Exportação, adaptados para necessidades específicas.
- Programa de Empréstimo CDC/504. Este programa foi concebido para apoiar o financiamento de ativos fixos de longo prazo, como imóveis ou compras de grandes equipamentos. Envolve uma parceria entre o mutuário, uma Empresa de Desenvolvimento Certificada (CDC) e um credor. O CDC fornece uma parte do financiamento, o credor fornece uma parte e o mutuário contribui com um pagamento inicial.
- Critério de eleição. Os empréstimos da SBA têm requisitos de elegibilidade específicos definidos pela SBA e pelos credores participantes. Geralmente, as empresas devem atender a determinados padrões de tamanho, operar com fins lucrativos, ter um investimento razoável de capital próprio, demonstrar capacidade de reembolsar o empréstimo e estar em boa situação financeira.
- Termos e Condições de empréstimo. Os empréstimos SBA normalmente têm condições favoráveis em comparação com os empréstimos convencionais. Os valores do empréstimo, as taxas de juros e os termos de reembolso podem variar de acordo com o programa, o credor e as circunstâncias específicas do negócio. Os requisitos de garantias podem ser flexíveis e a SBA define as taxas de juros máximas que os credores podem cobrar.
Financiamento de estoque com Kickfurther
Para empresas de produtos físicos (empresas CPG) ou aquelas que produzem consumíveis com estabilidade de prateleira, uma opção de financiamento de crescimento que oferece montantes maiores do que o financiamento tradicional e em velocidades mais rápidas é o financiamento de inventário com Chute mais.
Kickfurther financia até 100% de seus custos de estoque em condições de pagamento flexíveis que você controla. A plataforma de financiamento exclusiva da Kickfurther pode financiar todo o seu(s) pedido(s) sempre que você precisar de mais estoque.
Assim, você pode colocar seu capital em mãos para trabalhar no crescimento do seu negócio sem adicionar dívidas ou abrir mão de capital.
Por que Kickmais?
- Sem reembolsos imediatos. Você não paga até que seu produto seja vendido e controle seu cronograma de reembolso.
- Não dilutivo. Kickfurther não leva seu patrimônio.
- Não é uma dívida. O Kickfurther não é um empréstimo, por isso não coloca dívidas nos seus livros, o que por vezes pode restringir ainda mais o seu acesso a fornecedores de capital adicionais e diminuir a sua avaliação se abordar empresas de capital de risco.
- Acesso rápido. Você precisa de capital quando os pagamentos do fornecedor vencem. Kickfurther pode financiar todo o seu(s) pedido(s) sempre que você precisar de mais estoque.
Interessado em financiamento de estoque por meio do Kickfurther? Veja quanto capital você pode acessar criando uma conta hoje.
Benefícios do financiamento de estoque para vendedores da Amazon
Garantir financiamento para seu inventário da Amazon traz inúmeras vantagens que podem impulsionar o crescimento e o desempenho geral do seu negócio. Destacados abaixo estão os principais benefícios do financiamento de estoque para vendedores da Amazon.
Gestão de fluxo de caixa
O financiamento de estoque ajuda a otimizar a gestão do fluxo de caixa. Ao aproveitar o financiamento para financiar o estoque, você evita bloquear uma grande parte do seu capital de giro no estoque atual.
Essa abordagem libera caixa para atender a outras demandas operacionais, como iniciativas de marketing, recrutamento ou diversificando suas ofertas de produtos.
Expansão de estoque
O financiamento permite-lhe capitalizar oportunidades de expandindo seu inventário e diversificando sua gama de produtos.
Habilita investimentos em novo produto categorias, a introdução de variações nos produtos atuais ou o aumento dos níveis de estoque para satisfazer as necessidades crescentes dos clientes.
Demanda sazonal e gerenciamento de estoque
As empresas de comércio eletrônico frequentemente enfrentam mudanças no volume de vendas devido a variações sazonais da demanda. O financiamento de inventário oferece uma solução para navegar eficazmente nestas flutuações, fornecendo o capital necessário para acumular stock em preparação para os períodos esperados de elevada procura.
Essa estratégia garante que você possa atender aos pedidos dos clientes no prazo, evitando déficits de estoque ou problemas de excesso de estoque.
Vantagem competitiva
O acesso ao financiamento de estoque pode dar à sua empresa uma vantagem competitiva significativa. Ele permite que você aproveite rapidamente as oportunidades de compra, adquira o estoque procurado e supere a concorrência.
Mantendo um nível de estoque ideal e expandir sua gama de produtos pode atrair e manter clientes, levando a um aumento nas vendas e no lucro.
Considerações Finais
Ao explorar o financiamento de estoque, é crucial avaliar os requisitos, despesas e capacidade de pagamento do seu negócio. Ao comparar várias opções de financiamento, prazos e taxas de juros, você pode identificar a solução de financiamento que melhor atende aos seus objetivos de expansão e metas financeiras.
Autor
John Heberling é gerente sênior de parcerias na Kickfurther. John está na empresa há mais de três anos. Antes da Kickfurther, ele trabalhou no setor bancário tanto para o Citi quanto para a M&T.
